|
|
 |
|
Êàëåíäàðü ìåðîïðèÿòèé
|
|
|
|
Áèáëèîòåêà Âíóòðèáàíêîâñêèõ Äîêóìåíòîâ
Ïðàâèëà âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ â öåëÿõ ÏÎÄ/ÔÒ
1.18995 Ïðàâèëà âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ â öåëÿõ ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà
| Íîìåð: |
1.18995 |
| Äàòà îáíîâëåíèÿ: |
22.03.2019 |
| Ñòàòóñ: |
Íå îïðåäåëåí |
| Òèï: |
Ïðàâèëà |
| Àííîòàöèÿ: |
07/2018
1) ÏÐÎÃÐÀÌÌÀ ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈÈ ÑÈÑÒÅÌÛ ÏÎÄ/ÔÒ.
2.1. ÎÁÙÀß ÑÒÐÓÊÒÓÐÀ ÑÈÑÒÅÌÛ ÏÎÄ/ÔÒ È ÅÅ ÝËÅÌÅÍÒÎÂ
2.2. ÏÎËÎÆÅÍÈß Î ÑÒÀÒÓÑÅ, ÔÓÍÊÖÈßÕ È ÏÐÀÂÀÕ ÎÒÂÅÒÑÒÂÅÍÍÎÃÎ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀ
2.3. ÏÎÐßÄÎÊ ÂÇÀÈÌÎÄÅÉÑÒÂÈß ÎÒÂÅÒÑÒÂÅÍÍÎÃÎ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀ, ÑÎÒÐÓÄÍÈÊΠÏÎÄÐÀÇÄÅËÅÍÈß ÏÎ ÏÎÄ/ÔÒ Ñ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀÌÈ ÈÍÛÕ ÏÎÄÐÀÇÄÅËÅÍÈÉ ÁÀÍÊÀ
2.4. ÏÐÎÃÐÀÌÌÍÛÅ ÂÎÇÌÎÆÍÎÑÒÈ, ÈÑÏÎËÜÇÓÅÌÛÅ ÄËß ÎÑÓÙÅÑÒÂËÅÍÈß ÂÍÓÒÐÅÍÍÅÃÎ ÊÎÍÒÐÎËß Â ÖÅËßÕ ÏÎÄÔÒ
2.5. ÏÎÐßÄÎÊ ÂÇÀÈÌÎÄÅÉÑÒÂÈß Ñ ÊËÈÅÍÒÀÌÈ,  ÒÎÌ ×ÈÑËÅ ÎÁÑËÓÆÈÂÀÅÌÛÌÈ Ñ ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈÅÌ ÒÅÕÍÎËÎÃÈÉ ÄÈÑÒÀÍÖÈÎÍÍÎÃÎ ÁÀÍÊÎÂÑÊÎÃÎ ÎÁÑËÓÆÈÂÀÍÈß
2.6. ÏÎÐßÄÎÊ ÄÎÊÓÌÅÍÒÀËÜÍÎÃÎ ÔÈÊÑÈÐÎÂÀÍÈß ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ (ÄÎÊÓÌÅÍÒÎÂ), ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÐÈ ÐÅÀËÈÇÀÖÈÈ ÍÀÑÒÎßÙÈÕ ÏÐÀÂÈË
2.7. ÏÎÐßÄÎÊ ÕÐÀÍÅÍÈß ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ È ÄÎÊÓÌÅÍÒÎÂ, ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ Â ÐÅÇÓËÜÒÀÒÅ ÐÅÀËÈÇÀÖÈÈ ÍÀÑÒÎßÙÈÕ ÏÐÀÂÈË
2.8. ÏÎÐßÄÎÊ ÈÍÔÎÐÌÈÐÎÂÀÍÈß ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀÌÈ ÁÀÍÊÀ,  ÒÎÌ ×ÈÑËÅ ÎÒÂÅÒÑÒÂÅÍÍÛÌ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÎÌ, ÏÐÅÄÑÅÄÀÒÅËß ÏÐÀÂËÅÍÈß ÁÀÍÊÀ, ÐÓÊÎÂÎÄÈÒÅËß, ÎÑÓÙÅÑÒÂËßÞÙÅÃÎ ÊÎÍÒÐÎËÜÍÛÅ ÔÓÍÊÖÈÈ, ÑËÓÆÁÓ ÂÍÓÒÐÅÍÍÅÃÎ ÀÓÄÈÒÀ È ÓÏÐÀÂËÅÍÈÅ ÂÍÓÒÐÅÍÍÅÃÎ ÊÎÍÒÐÎËß Î ÑÒÀÂØÈÕ ÈÌ ÈÇÂÅÑÒÍÛÕ ÔÀÊÒÀÕ ÍÀÐÓØÅÍÈß ÇÀÊÎÍÎÄÀÒÅËÜÑÒÂÀ ÐÔ Â ÑÔÅÐÅ ÏÎÄ/ÔÒ, ÄÎÏÓÙÅÍÍÛÕ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀÌÈ ÁÀÍÊÀ
2.9 ÏÎÐßÄÎÊ ÏÎËÓ×ÅÍÈß ÁÀÍÊÎÌ ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ ÓÏÎËÍÎÌÎ×ÅÍÍÎÃÎ ÎÐÃÀÍÀ Î ÑËÓ×ÀßÕ ÎÒÊÀÇÀ  ÂÛÏÎËÍÅÍÈÈ ÐÀÑÏÎÐßÆÅÍÈß ÊËÈÅÍÒÀ Î ÑÎÂÅÐØÅÍÈÈ ÎÏÅÐÀÖÈÈ, ÎÒÊÀÇÀ ÎÒ ÇÀÊËÞ×ÅÍÈß ÄÎÃÎÂÎÐΠÁÀÍÊÎÂÑÊÎÃÎ Ñ×ÅÒÀ (ÂÊËÀÄÀ) È (ÈËÈ) ÐÀÑÒÎÐÆÅÍÈß ÄÎÃÎÂÎÐΠÁÀÍÊÎÂÑÊÎÃÎ Ñ×ÅÒÀ (ÂÊËÀÄÀ) Ñ ÊËÈÅÍÒÎÌ È ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈß ÅÅ Â ÐÀÁÎÒÅ
2) ÏÐÎÃÐÀÌÌÀ ÈÄÅÍÒÈÔÈÊÀÖÈÈ ÁÀÍÊÎÌ ÊËÈÅÍÒÀ, ÏÐÅÄÑÒÀÂÈÒÅËß ÊËÈÅÍÒÀ, ÂÛÃÎÄÎÏÐÈÎÁÐÅÒÀÒÅËß, ÁÅÍÅÔÈÖÈÀÐÍÎÃÎ ÂËÀÄÅËÜÖÀ.
3.1. ÏÐÎÖÅÄÓÐÀ ÈÄÅÍÒÈÔÈÊÀÖÈÈ È ÏÐÎÂÅÐÊÈ ÑÂÅÄÅÍÈÉ
3.2. ÎÑÎÁÅÍÍÎÑÒÈ ÈÄÅÍÒÈÔÈÊÀÖÈÈ ÏÐÈ ÑÎÂÅÐØÅÍÈÈ ÎÒÄÅËÜÍÛÕ ÂÈÄΠÁÀÍÊÎÂÑÊÈÕ ÎÏÅÐÀÖÈÉ È ÑÄÅËÎÊ È ÎÒÊÐÛÒÈÈ Ñ×ÅÒΠÊËÈÅÍÒÀÌ
3.3. ÏÎÐßÄÎÊ ÎÖÅÍÊÈ ÑÒÅÏÅÍÈ (ÓÐÎÂÍß) ÐÈÑÊÀ ÑÎÂÅÐØÅÍÈß ÊËÈÅÍÒÎÌ ÎÏÅÐÀÖÈÉ Â ÖÅËßÕ ËÅÃÀËÈÇÀÖÈÈ (ÎÒÌÛÂÀÍÈß) ÄÎÕÎÄÎÂ, ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÐÅÑÒÓÏÍÛÌ ÏÓÒÅÌ, ÈËÈ ÔÈÍÀÍÑÈÐÎÂÀÍÈß ÒÅÐÐÎÐÈÇÌÀ È ÎÑÍÎÂÀÍÈß ÎÖÅÍÊÈ ÒÀÊÎÃÎ ÐÈÑÊÀ
3.4. ÏÐÎÖÅÄÓÐÀ ÏÎÂÒÎÐÍÎÉ ÈÄÅÍÒÈÔÈÊÀÖÈÈ È (ÈËÈ) ÎÁÍÎÂËÅÍÈß ÑÂÅÄÅÍÈÉ
3.5. ÏÎÐßÄÎÊ ÂÅÄÅÍÈß ÀÍÊÅÒ ÈÄÅÍÒÈÔÈÖÈÈÐÓÅÌÛÕ ËÈÖ
3.6. ÏÐÀÂÀ È ÎÁßÇÀÍÍÎÑÒÈ ÁÀÍÊÀ ÏÐÈ ÎÑÓÙÅÑÒÂËÅÍÈÈ ÁÅÇÍÀËÈ×ÍÛÕ ÐÀÑ×ÅÒÎÂ È ÏÅÐÅÂÎÄΠÄÅÍÅÆÍÛÕ ÑÐÅÄÑÒÂ.
3) ÏÐÎÃÐÀÌÌÀ ÓÏÐÀÂËÅÍÈß ÐÈÑÊÎÌ ËÅÃÀËÈÇÀÖÈÈ (ÎÒÌÛÂÀÍÈß) ÄÎÕÎÄÎÂ, ÏÐÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÐÅÑÒÓÏÍÛÌ ÏÓÒÅÌ, È ÔÈÍÀÍÑÈÐÎÂÀÍÈß ÒÅÐÐÎÐÈÇÌÀ.
4.1 ÎÐÃÀÍÈÇÀÖÈß ÑÈÑÒÅÌÛ ÓÏÐÀÂËÅÍÈß ÐÈÑÊÎÌ ËÅÃÀËÈÇÀÖÈÈ (ÎÒÌÛÂÀÍÈß) ÄÎÕÎÄÎÂ, ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÅÐÑÒÓÏÍÛÌ ÏÓÒÅÌ, È ÔÈÍÀÍÑÈÐÎÂÀÍÈß ÒÅÐÐÎÐÈÇÌÀ
4.2. ÎÖÅÍÊÀ ÐÈÑÊÀ ÊËÈÅÍÒÀ (ÐèÊë.)
4.3. ÐÈÑÊ ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈß ÓÑËÓÃ ÁÀÍÊÀ Â ÖÅËßÕ ÎÄ/ÔÒ (ÐÈÁÓ).
4.4. ÏÐÎ×ÈÅ ÏÎËÎÆÅÍÈß
4) ÏÐÎÃÐÀÌÌÀ ÂÛßÂËÅÍÈß Â ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ ÊËÈÅÍÒΠÎÏÅÐÀÖÈÉ (ÑÄÅËÎÊ), ÏÎÄËÅÆÀÙÈÕ ÎÁßÇÀÒÅËÜÍÎÌÓ ÊÎÍÒÐÎËÞ, È ÎÏÅÐÀÖÈÉ,  ÎÒÍÎØÅÍÈÈ ÊÎÒÎÐÛÕ ÂÎÇÍÈÊÀÞÒ ÏÎÄÎÇÐÅÍÈß, ×ÒÎ ÎÍÈ ÎÑÓÙÅÑÒÂËßÞÒÑß Â ÖÅËßÕ ËÅÃÀËÈÇÀÖÈÈ (ÎÒÌÛÂÀÍÈß) ÄÎÕÎÄÎÂ, ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÐÅÑÒÓÏÍÛÌ ÏÓÒÅÌ, ÈËÈ ÔÈÍÀÍÑÈÐÎÂÀÍÈß ÒÅÐÐÎÐÈÇÌÀ.
5.1. ÎÁÙÈÅ ÏÐÈÍÖÈÏÛ ÐÅÀËÈÇÀÖÈÈ ÏÐÎÃÐÀÌÌÛ ÂÛßÂËÅÍÈß ÎÏÅÐÀÖÈÉ/ ÑÄÅËÎÊ
5.2. ÏÎÐßÄÎÊ ÄÅÉÑÒÂÈÉ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊΠÁÀÍÊÀ ÏÐÈ ÎÖÅÍÊÅ ÑÎÎÒÂÅÒÑÒÂÈß ÏÐÎÂÎÄÈÌÛÕ ÎÏÅÐÀÖÈÉ ÏÅÐÅ×ÍÞ ÎÏÅÐÀÖÈÉ ÎÁßÇÀÒÅËÜÍÎÃÎ ÊÎÍÒÐÎËß È/ÈËÈ ÏÐÈÇÍÀÊÀÌ ÍÅÎÁÛ×ÍÎÑÒÈ
5.3. ÎÑÎÁÅÍÍÎÑÒÈ ÂÛßÂËÅÍÈß ÎÏÅÐÀÖÈÉ (ÑÄÅËÎÊ) Ñ ÏÐÈÇÍÀÊÀÌÈ, ÑÎÎÒÂÅÒÑÒÂÓÞÙÈÌÈ ÏÅÐÅ×ÍÞ ÎÏÅÐÀÖÈÉ ÎÁßÇÀÒÅËÜÍÎÃÎ ÊÎÍÒÐÎËß È/ÈËÈ ÏÅÐÅ×ÍÞ ÏÐÈÇÍÀÊΠÍÅÎÁÛ×ÍÎÑÒÈ, ÎÑÓÙÅÑÒÂËßÅÌÛÕ Ñ ÈÑÏÎËÜÇÎÂÀÍÈÅÌ ÑÎÂÐÅÌÅÍÍÛÕ ÒÅÕÍÎËÎÃÈÉ, ÑÎÇÄÀÞÙÈÕ ÄËß ÊËÈÅÍÒÀ ÂÎÇÌÎÆÍÎÑÒÜ ÐÀÑÏÎÐßÆÀÒÜÑß ÄÅÍÅÆÍÛÌÈ ÑÐÅÄÑÒÂÀÌÈ ÄÈÑÒÀÍÖÈÎÍÍÎ,  ÒÎÌ ×ÈÑËÅ ÈÑÏÎËÜÇÓß ÀÍÀËÎà ÑÎÁÑÒÂÅÍÍÎÐÓ×ÍÎÉ ÏÎÄÏÈÑÈ, ÊÎÄÛ, ÏÀÐÎËÈ
5.4. ÏÎÐßÄÎÊ ÄÅÉÑÒÂÈÉ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊΠÁÀÍÊÀ ÏÐÈ ÏÐÎÂÅÄÅÍÈÈ ÓÃËÓÁËÅÍÍÎÉ ÏÐÎÂÅÐÊÈ ÄÎÊÓÌÅÍÒÎÂ È ÈÍÔÎÐÌÀÖÈÈ Î ÊËÈÅÍÒÅ, ÅÃÎ ÎÏÅÐÀÖÈÈ È ÅÃÎ ÄÅßÒÅËÜÍÎÑÒÈ, Î ÏÐÅÄÑÒÀÂÈÒÅËÅ ÊËÈÅÍÒÀ, ÂÛÃÎÄÎÏÐÈÎÁÐÅÒÀÒÅËÅ È (ÈËÈ) ÁÅÍÅÔÈÖÈÀÐÍÎÌ ÂËÀÄÅËÜÖÅ Â ÖÅËßÕ ÏÎÄÒÂÅÐÆÄÅÍÈß ÎÁÎÑÍÎÂÀÍÍÎÑÒÈ ÈËÈ ÎÏÐÎÂÅÐÆÅÍÈß ÂÎÇÍÈÊØÈÕ Â ÎÒÍÎØÅÍÈÈ ÊËÈÅÍÒÀ ÏÎÄÎÇÐÅÍÈÉ Î ÒÎÌ, ×ÒÎ ÎÏÅÐÀÖÈß ÎÑÓÙÅÑÒÂËßÅÒÑß Â ÖÅËßÕ ËÅÃÀËÈÇÀÖÈÈ (ÎÒÌÛÂÀÍÈß) ÄÎÕÎÄÎÂ, ÏÎËÓ×ÅÍÍÛÕ ÏÐÅÑÒÓÏÍÛÌ ÏÓÒÅÌ, ÈËÈ ÔÈÍÀÍÑÈÐÎÂÀÍÈß ÒÅÐÐÎÐÈÇÌÀ
5.5. ÏÎÐßÄÎÊ ÂÇÀÈÌÎÄÅÉÑÒÂÈß ÑÎÒÐÓÄÍÈÊΠÁÀÍÊÀ Ñ ÎÒÂÅÒÑÒÂÅÍÍÛÌ ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÎÌ (ÑÎÒÐÓÄÍÈÊÀÌÈ ÏÎÄÐÀÇÄÅËÅÍÈß ÏÎ ÏÎÄ/ÔÒ) ÏÐÈ ÂÛßÂËÅÍÈÈ ÈÌÈ ÎÏÅÐÀÖÈÉ (ÑÄÅËÎÊ) Ñ ÏÐÈÇÍÀÊÀÌÈ ÑÎÎÒÂÅÒÑÒÂÓÞÙÈÌÈ ÏÅÐÅ×ÍÞ ÎÏÅÐÀÖÈÉ (ÑÄÅËÎÊ) ÎÁßÇÀÒÅËÜÍÎÃÎ ÊÎÍÒÐÎËß È/ÈËÈ ÏÅÐÅ×ÍÞ ÏÐÈÇÍÀÊΠÍÅÎÁÛ×ÍÎÑÒÈ
5.6. ÏÎÐßÄÎÊ, ÎÑÍÎÂÀÍÈß |
| Òåìû: |
Âíóòðåííèé êîíòðîëü |
| Ðàçìåð: |
817 Êá |
| Ïðèîáðåñòè ýòîò äîêóìåíò âû ìîæåòå â íàøåì ìàãàçèíå |
Ôàéëû:
Äðóãèå ìàòåðèàëû î áèáëèîòåêå:
Ñì.òàêæå:
|
|
|
|
