1.6648 Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, а также судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам в валюте РФ и иностранных валютах в «БАНК» ООО, его обособленных и внутренних структурных подразделениях
Номер:
1.6648
Дата обновления:
07.12.2015
Статус:
Действующий образец
Тип:
Правила
Аннотация:
СОДЕРЖАНИЕ 1. Общие положения 2. Распределение обязанностей между структурными подразделениями банка по открытию (закрытию) счетов. Процедуры приема документов и правила документооборота 3. Порядок организации работы по подготовке и направлению сообщений налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета 4. Порядок открытия и закрытия счетов 5. Порядок изготовления кредитной организацией документов, используемых при открытии и закрытии счетов 6. Порядок оформления карточек с образцами подписей и оттиска печати 7. Порядок уведомления клиентов о реквизитах их банковских счетов 8. Порядок формирования и хранения документов, полученных при открытии, ведении и закрытии счетов 9. Порядок доступа к юридическим делам клиентов 10. Порядок передачи юридических дел в подразделениях кредитной организации 11. Периодичность обновления информации о клиентах 12. Заключительные положения 13. Приложения Правила разработаны в соответствии с требованиями Гражданского и Налогового кодексов РФ, Федеральных законов № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002, № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990, № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 (далее - Федеральный закон № 103-ФЗ), № 212-ФЗ “О страховых взносах в Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования” от 24.07.2009 (далее - Федеральный закон № 212-ФЗ), а также действующих нормативных документов Центрального банка Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - Инструкция № 153-И), Положение ЦБ РФ от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ», (далее - Положение № 385-П), Положение ЦБ РФ от 09.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее - Положение № 262-П) , Положение ЦБ РФ от 07.09.2007 № 311-П "О порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета" (далее - Положение № 311-П), Положение ЦБ РФ от 15.11.2010 № 361-П «О порядке сообщения банком в электронном виде органу контроля за уплатой страховых взносов об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета» (далее - Положение № 361-П). Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов и их закрытие производится согласно соответствующим разделам Инструкции № 153-И.
