Критерии и рекомендации по выявления необычных и подлежащих контролю сделок
1.8073 Критерии для выявления операций, связанных с легализацией доходов с учетом особенностей деятельности Банка
Номер:
1.8073
Дата обновления:
27.01.2005
Статус:
Действующий образец
Тип:
Закон
Аннотация:
Критерии для выявления операций, связанных с легализацией доходов с учетом особенностей деятельности Банка. 1. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации доходов: 1.1. немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции; 1.2. пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг: 1.3 операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;
