1.7823 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с учетом 374-ФЗ, 4079-У)
Номер:
1.7823
Дата обновления:
06.09.2016
Статус:
Действующий образец
Тип:
Правила
Аннотация:
март 2016 ОГЛАВЛЕНИЕ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ, ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БАНКА В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ 2. ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В ПРОЦЕССЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ 3. ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ 4. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ 4.1. Общая структура системы ПОД/ФТ 4.2. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Руководителем Банка 4.3. Порядок (схема) взаимодействия Ответственного сотрудника Банка, сотрудников ОФМ с работниками иных Подразделений Банка 4.4. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках 4.5. Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания 4.6. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных Банком при реализации настоящих Правил 4.7. Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) Банком в результате реализации настоящих Правил 4.8. Порядок участия в реализации Правил внутренних структурных, обособленных и иных подразделений Банка, расположенных на территории РФ, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации настоящих Правил 4.9. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Руководителей СВК и СВА о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка 4.10. Контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ 4.11. Порядок обеспечения конфиденциальности информации 5. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА 5.1. Общие положения 5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации 5.3. Порядок идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев 5.4. Порядок идентификации выгодоприобретателей 5.5. Порядок идентификации бенефициарных владельцев 5.6. Сведения, получаемые в целях идентификации 5.7. Документы, получаемые в целях идентификации 5.8. Особенности процедуры идентификации отдельных категорий клиентов 5.8.12. Принцип «Знай своего Клиента» 5.9. Порядок проведения упрощенной идентификации клиентов – физических лиц 5.10. Порядок проверки информации 5.11. Порядок документального фиксирования сведений 5.12. Ведение Анкеты (досье) клиента в АБС «RS-Bank» 5.13. Ведение Анкет (досье) клиентов на бумажном носителе 5.14. Порядок (периодичность) обновления сведений 5.15. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации 6. ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА 6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма 6.2. Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска клиента 6.3. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента 6.4. Методика выявления, оценки и пересмотра риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска продукта/услуги 6.5. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов,
