Календарь мероприятий


Cпециалист по продаже банковских услуг. Спецификация профессионального стандарта

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Специалист по продажам банковских услуг"

Настоящий ПС разработан для специалистов, отвечающих за продажу услуг и продуктов банка.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по продаже услуг банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Продажа услуг и продуктов современного банка".

ПС может быть применён также:

  • К специалистам фронт-офиса;
  • К специалистам-консультантам;
  • К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.

2.Характеристика типовой должности "Специалист по продажам"

Цель должности: Эффективные продажи услуг и продуктов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • поиск и проработка баз данных потенциальных клиентов банка, в т.ч. путем телефонных переговоров;
  • реклама банковских услуг потенциальным клиентам, в т.ч. посещение специализированных отраслевых выставок и других публичных мероприятий с целью налаживания деловых контактов с потенциальными клиентами;
  • проведение переговоров и привлечение клиентов на обслуживание в банк;
  • систематизация результатов проведенных переговоров;
  • проведение маркетинговых опросов клиентов с целью выяснения их потребностей в  банковских продуктах и услугах;
  • оказание консультационных услуг клиентам и потенциальным клиентам банка, в т.ч. информирование  их об изменениях (в т.ч. изменениях законодательства), касающихся продуктов и услуг банка;
  • участие в разработке и реализации тарифной политики банка;
  • участие в организации системы предоставления отдельным клиентам индивидуальных тарифов;
  • анализ финансовых результатов работы банка с клиентами.

3. Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта организаторами включены 20 разделов специальных знаний:

  • Виды и типы продаж
  • Стратегии ведения переговоров
  • Установление контакта и выявление потребностей клиента
  • Эффективное предложение клиенту
  • Переговоры о цене
  • Работа с возражениями клиента
  • Способы завершения сделки
  • Покупательское поведение потребителей и организаций
  • Особенности продаж банковских продуктов
  • Государственное регулирование сферы услуг, рекламное и антимонопольное законодательство РФ для сферы услуг
  • Гражданско-правовые отношения по договорам услуг
  • Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, счетов по вкладам
  • Услуги банка по переводам денежных средств
  • Услуги банка по инкассации и кассовому обслуживанию юридических лиц
  • Услуги банка по кредитованию
  • Услуги банка по выпуску и обслуживанию банковских карт
  • Услуги банка по валютным операциям
  • Формирование и применение тарифов банка
  • Налоговые аспекты банковских операций
  • ПОД/ФТ

4.Источники знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 13.03.2006 N 38-ФЗ "О рекламе"
  • Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 02.05.2006 N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П "О платформе цифрового рубля"

     

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроке их представления"

 

Письма

  • Письмо Банка России от 23.03.2009 N 38-Т "О соблюдении требований по перевозке и инкассации наличных денег"
  • Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
  • Приказ МАП РФ от 21.06.2000 N 467 "Об утверждении Перечня видов финансовых услуг, подлежащих антимонопольному регулированию, и состав активов финансовой организации, приобретаемых в порядке уступки прав требования, для расчета оборота финансовой услуги"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Постановление Пленума ВАС РФ от 08.10.2012 N 58 "О некоторых вопросах практики применения арбитражными судами Федерального закона "О рекламе"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

 

Интернет-ресурсы РФ

Учебная литература

  • Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
  • Рекхэм Н. СПИН-продажи.- М.: Манн, Иванов и Фербер, 2008.
  • Шиффман С. Техники холодных звонков.
  • Джоббер Д., Ланкастер Дж. Продажи и управление продажами: Учеб. пособие для вузов. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. - 622 с.
  • Марасанов Г.И., Минина Н.А., Семилетова М.Ю. Тренинги продаж банковских услуг. Способы и приемы проведения: Когито-Центр; М.; 2007
  • Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014
  • Каплунов Д.А. Эффективное коммерческое предложение. Исчерпывающее руководство М.: Манн, Иванов и Фербер, 2013. - 272 с.
  • Эффективные методы продажи по Брайану Трейси/ Пер. с английского Д.В.Серебряков; - Киев.; фирма "Колибри", 2001. - 192 с.
  • Консалтинговая группа BI TO BE. Методы обработки возражений в ситуации продаж.

 и другие документы



Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе" Все новости
Новости для банков
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
12.04.2024
Переменная обстановки: банки в КНР вводят новые условия для платежей из РФ
12.04.2024
Льготной ипотеке расписали прогноз на год: Программы меняются, доля растет, объем выдач снижается
12.04.2024
Поправки о расширении полномочий АСВ по очистке балансов банков-банкротов прошли I чтение Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости