Росфинмониторинг предложил ограничить до 100 тыс. рублей переводы без открытия счета

Как отметили в финразведке, для решения проблемы, связанной с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике и получателе перевода, проектом закона также уточняются сведения о плательщике
Росфинмониторинг разработал проект федерального закона, согласно которому переводы физических лиц без открытия счета будут ограничены суммой в 100 тыс. руб. Об этом в пятницу сообщается на сайте ведомства.
"Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте", - говорится в сообщении.
Отмечается, что законопроект, опубликованный на федеральном портале проектов нормативных правовых актов, разработан во исполнение поручения правительства РФ и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, а также финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций. "Также законопроект способствует оперативному получению Росфинмониторингом для выполнения возложенных на него функций сведений о всех сторонах операции по переводу денежных средств", - добавили в ведомстве.
В финразведке отметили, что для решения проблемы, связанной с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике и получателе перевода, проектом закона также уточняются сведения о плательщике. "При этом их состав различен в зависимости от способа перевода денежных средств, а также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода", - добавляется в сообщении.
Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена. В случае отсутствия такой информации денежные средства должны бать возвращены плательщику, а в случае невозможности осуществить возврат организация, обслуживающая получателя перевода, будет обязана направить в ведомство сообщение о подозрительной операции, отметили в Росфинмониторинге.
В августе прошлого года в Росфинмониторинге сообщили ТАСС, что направили в профильные организации свое предложение об ограничении суммы перевода без открытия счета. Тогда ведомство предлагало установить сумму на уровне 60 тыс. руб.
Источник: ТАСС: https://tass.ru/ekonomika/17194405

06.03.2023