Календарь мероприятий


Новое в надлежащей проверке клиентов

Предложен порядок работы с информацией о клиентах банковской группы

Закон N 115-ФЗ в ближайшее время претерпит очередные изменения, которые затронут процедуры клиентского "дью дилидженс" (надлежащей проверки) в организациях, входящих в банковскую группу или банковский холдинг.

Росфинмониторингом на основе Рекомендаций ФАТФ создан проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Законопроект предусматривает новый порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ, организациями в составе банковской группы (банковского холдинга), являющимися субъектами исполнения Закона N 115-ФЗ.

Согласно новым требованиям, головная кредитная организация банковской группы (банковского холдинга) обязана разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по ПОД/ФТ, включающие в себя, помимо прочего:

а) программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
б) и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы (банковского холдинга).

Головная организация группы (холдинга) вправе ограничить возможность получения и (или) предоставления информации и документов в отношении отдельных участников группы (холдинга).

Законопроект устанавливает, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

Разработанные в соответствии с требованиями законопроекта целевые ПВК должны реализовываться всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), включая их филиалы.

14.03.2017

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
31.08.2023
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.08.2023
31.08.2023
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 31.08.2023
31.08.2023
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.08.2023
31.08.2023
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 31.08.2023
31.08.2023
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 31.08.2023 Все новости
Наши мероприятия
28.09.2023
Приглашаем на сертификацию банковских специалистов в ноябре 2023 года
31.08.2023
26.10.2023 - Семинар "Экономика энергетики для банков"
31.08.2023
30.10-03.11.2023 - "Контроль за банком" - курс для собственников.
31.08.2023
19.10.2023 - Семинар "Организация операционной работы в банке"
30.08.2023
26.09.2023 - Семинар "Банковская деятельность в Китае"
30.08.2023
10.10.2023 - Вебинар: Основные изменения банковского законодательства в I кв. 2023 г.
30.08.2023
05.10.2023 - Семинар "Собственные средства (капитал) банка" Все новости
Новости для банков
29.09.2023
Уточнение системно значимых: ЦБ хочет повысить гибкость оценки крупных кредитных организаций
29.09.2023
В России меняются условия выдачи ипотеки
29.09.2023
Китайская платежная компания Helipay планирует выйти на российский рынок
29.09.2023
ЦБ РФ провел стресс-тестирование банков
29.09.2023
Решетников предложил усложнить валютное регулирование Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости