Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта.
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, изучающих операции на финансовых рынках.
Типовые банковские должности, для которых разработан настоящий ПС: "Специалист по финансовому консультированию".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг".
Стандарт может быть также применён:
- К специалистам фронт-офиса;
- К специалистам-консультантам;
- К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.
Функциональные (должностные) обязанности:
- анализ ситуации на финансовом рынке;
- анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах;
- предоставление необходимой информации о финансовых продуктах заинтересованным клиентам;
- контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов..
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 15 разделов специальных знаний.
- Современная финансовая система и финансовый рынок
- Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
- Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
- Услуги банка по кредитованию
- Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
- Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
- Услуги банка по оформлению страховых продуктов
- Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
- Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
- Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
- Защита прав потребителей финансовых услуг
- Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
- Инвестиционное консультирование клиентов
- Особенности налогообложения финансовых операций
- Технология ведения переговоров с клиентами
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Налоговый кодекс РФ
Законы РФ
- Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
- Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
- Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
- Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
- Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"
- Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
- Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
- Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
- Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
- Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"
Документы Банка России
Положения
Инструкции
- Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Указания
- Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
- Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
- Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
- Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
- Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
- Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"
Письма
- Информационное письмо Банка России от 12.08.2020 N ИН-015-52/121 "О переходе к новым иностранным эталонным процентным индикаторам"
Прочие документы
- "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 и 2026 годов" (разработаны Банком России)
- "Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 16.11.2017 N КФНП-40)
Учебная литература
- Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
- Шиффман С. Техники холодных звонков
- Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014
- Базовый курс по рынку ценных бумаг: учебное пособие / О.В.Ломтатидзе, М.И.Львова, А.В.Болотин и др. - М.: КНОРУС, 2010.
- Математические методы в финансовых расчетах - Четыркин Е.М. – Учебник
Интернет-ресурсы РФ
и другие документы
|
