Календарь мероприятий


Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта.

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, изучающих операции на финансовых рынках.

Типовые банковские должности, для которых разработан настоящий ПС: "Специалист по финансовому консультированию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам фронт-офиса;
  • К специалистам-консультантам;
  • К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • анализ ситуации на финансовом рынке;
  • анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах;
  • предоставление необходимой информации о финансовых продуктах заинтересованным клиентам;
  • контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 15 разделов специальных знаний.

  • Современная финансовая система и финансовый рынок
  • Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
  • Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
  • Услуги банка по кредитованию
  • Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
  • Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
  • Услуги банка по оформлению страховых продуктов
  • Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
  • Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
  • Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
  • Защита прав потребителей финансовых услуг
  • Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
  • Инвестиционное консультирование клиентов
  • Особенности налогообложения финансовых операций
  • Технология ведения переговоров с клиентами

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"
  • Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
  • Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего"
  • Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П "О платформе цифрового рубля" 

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
  • Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"

Письма

  • Информационное письмо Банка России от 12.08.2020 N ИН-015-52/121 "О переходе к новым иностранным эталонным процентным индикаторам"

Прочие документы

  • "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 и 2026 годов" (разработаны Банком России)
  • "Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 16.11.2017 N КФНП-40)

Учебная литература

  • Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
  • Шиффман С. Техники холодных звонков
  • Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014
  • Базовый курс по рынку ценных бумаг: учебное пособие / О.В.Ломтатидзе, М.И.Львова, А.В.Болотин и др. - М.: КНОРУС, 2010.
  • Математические методы в финансовых расчетах - Четыркин Е.М. – Учебник

Интернет-ресурсы РФ

 и другие документы



Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
23.04.2024
ЦБ с осени могут позволить приступить к пилотированию внешних расчетов в криптовалюте
23.04.2024
Специалисты нашли поддельные сайты с акциями, копирующие банки РФ и Белоруссии
23.04.2024
Исследование: Россияне стали снимать из банкоматов на треть денег больше
23.04.2024
Россияне, получившие ВНЖ за рубежом, все еще испытывают трудности с расчетами
23.04.2024
Регулятор Гонконга разрешил банкам не соблюдать санкции США против РФ Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости