Специалист по валютному контролю. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика вида профессиональной деятельности
3. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
4. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий ПС разработан для специалистов банка по валютному контролю на основе документов Банка России, содержащих требования к порядку совершения валютного контроля в банке.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Предоставление услуг по осуществлению валютного контроля по операциям юридических и физических лиц в рамках требований валютного законодательства РФ.

2.Характеристика вида профессиональной деятельности

• Осуществление приема и проверки правильности оформления документов клиентов банка по проводимым банковским операциям в иностранных валютах
• Своевременная передача принятых документов клиентов банка для исполнения в соответствующие подразделения банка
• Формирование выписки по валютным счетам клиентов банка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с приложением к ним подтверждающих документов
• Осуществление приема, проверки правильности оформления документов валютного контроля, расчетных документов клиентов банка по проводимым валютным операциям, а также документов по валютным операциям банка, осуществляемых от своего имени
• Оформление принятых документов по операциям банка
• Ведение базы данных по валютным операциям
• Постановка на учет, внесение изменений, снятие с учета контрактов (кредитных договоров) между резидентами и нерезидентами
• Формирование и ведение досье валютного контроля
• Ведение ведомостей банковского контроля в соответствии с нормативными документами Банка России
• Формирование и направление в ТУ БР информации о выявленных нарушениях клиентами требований валютного законодательства
• Формирование и направление в ФТС и ФНС сведений и информации о договорах, принятых ими на учет (обслуживание), а также о снятых ими с учета договорах
• Консультирование клиентов банка по вопросам применения валютного законодательства Российской Федерации
• Обращение к клиентам с запросами по проводимым валютным операциям, в т.ч. по предоставлению подтверждающих документов
• Обеспечение сохранности сведений, относящихся к банковской и коммерческой тайне
• Осуществление обмена документами между подразделениями банка в рамках полномочий
• Подготовка достоверной отчетности и представление ее в установленные сроки для контроля по закрепленным формам отчетности
• Осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма в соответствии с установленными банковскими правилами
• и другие

3.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Валютное законодательство РФ
• Основные понятия и определения
• Общие вопросы валютного контроля
• Счета для совершения валютных операций
• Счета резидентов в банках за пределами территории РФ
• Учет договоров. заключенных между резидентами и нерезидентами
• Документы по валютным операциям
• Взаимодействие клиентов и уполномоченного банка
• Порядок оформления Ведомости банковского контроля
• Кредиты и займы между резидентами и нерезидентами
• Расчеты по валютным операциям, в том числе международные
• Валютные операции, связанные с переводами физических лиц
• Валютные операции с ценными бумагами
• Валютные операции между резидентами
• Отчетность по валютным операциям
• Расчет ОВП
• Учет валютных операций
• Сбор и передача информации о нарушениях валютного зак-ва, а так же работа по запросам уполномоченных органов
• Передача уполномоченными банками информации в ФТС России и ФНС России
• Особенности ПОД/ФТ при совершении валютных операций
• Особенности совершения операций в условиях санкционных ограничений

4.Источники по виду профессиональной деятельности 

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
• Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Указания

• Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
• Указание Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О представлении физическими лицами - резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций"
• Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
• Указание Банка России от 16.08.2017 N 4498-У "О порядке передачи уполномоченными банками, государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" органам валютного контроля информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования"
• Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
• Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
• Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковскихгрупп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"

Сообщения

• Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года"
• Информационное сообщение Банка России от 30 июня 2022 года об увеличении суммы перевода резидента-физического лица со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку до 1 млн долларов США или такой же суммы в эквиваленте в другой иностранной валюте
• Информационное сообщение Банка России от 07.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"

Письма 

• Письмо Банка России от 14.01.2010 N 6-Т "Об определении курсов иностранных валют по отношению к рублю, официальные курсы которых не устанавливаются Банком России"
• Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-12/41 "Об особенностях применения отдельных положений Инструкции Банка России N 181-И при расчетах с нерезидентами в наличной форме"

Документы Правительства РФ, Президента РФ

• Указ Президента РФ от 28.02.2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"
• Указ Президента РФ от 05.07.2022 N 430 "О репатриации резидентами - участниками внешнеэкономической деятельности иностранной валюты и валюты Российской Федерации"

Прочие документы

• Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
• Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты N 522) в ред. 1995г.

Ненормативные документы (Комментарии, руководства, периодика и т.д.)

• Григораш "Большая книга бухгалтера банка (БКББ): Ежегодный справочник-альманах 2005-2006 гг. Часть II. Бухгалтерский учет"
• Руководство пользователя S.W.I.F.T2006-2007 г.
• SWIFT Standards, Common Group Messages

и другие документы