Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта

1.Общие сведения
2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1. Общие сведения

   Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому консультированию", утвержденного Приказом Минтруда России от 19.03.2015 N 167н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Основы макроэкономики, микроэкономики
• Современная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынка
• Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансами
• Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
• Основы финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
• Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
• Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитов
• Консультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицам
• Консультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых карт
• Консультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентами
• Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов
• Консультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг
• Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктов
• Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктов
• Стандарты финансового учета и отчетности
• Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы, страхового сектора, рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования
• Способы управления финансовыми рисками
• Общие принципы и технологии продаж
• Технология ведения переговоров (телефонных переговоров)
• Кодексы профессиональных и этических принципов
• Особенности совершения операций в условиях санкционных ограничений

3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"
• Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи"
• Федеральный закон от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ "О противодействии коррупции"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-I "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

• Федеральный закон от 03.04.2020 N 106-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа"

• Федеральный закон от 08.03.2022 N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Документы Банка России
Положения

• Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
• Положение Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего"
• Положение Банка России от 03.07.2018 N 645-П "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"

Указания

• Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"
• Указание Банка России от 23.04.2014 N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)"
• Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
• Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
• Указание Банка России от 23.08.2021 N 5899-У "Об обязательных для профессиональных участников рынка ценных бумаг требованиях, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации"
• Указание Банка России от 14.06.2022 N 6153-У "О порядке расчета минимальной гарантированной ставки по вкладу"

• Указание Банка России от 09.01.2023 N 6347-У "О ценных бумагах и производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов"

Прочие документы

• "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2024 год и период 2025 и 2026 годов" (разработаны Банком России)

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста, Минцифры
Приказы

• Приказ Минфина РФ от 02.07.2010 N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций"

и другие документы