Специалист по обслуживанию граждан. Спецификация ПС

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, обслуживающих вклады и платежи граждан.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковские услуги для физических лиц".

Стандарт может быть также применён:

• К руководителям (заместителям) подразделений, обслуживающих банковские счета и вклады граждан;  

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обслуживание физических лиц в части банковских  счетов и вкладов, а также осуществление указанными лицами переводов.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Контроль правильности оформления документов по следующим видам банковских услуг, предоставляемых физическим лицам:

- прием и выдача вкладов населения;открытие текущих счетов физических лиц и проведение операций по ним;

- оформление и выдача банковских карт;

- проведение конверсионных операций;

- осуществление переводов иностранной валюты и валюты Российской Федерации;

- оформление доверенностей и завещательных распоряжений по вкладам (счетам) физических лиц Банка.

• Оформление договоров банковского вклада
• Выдача банковских карт физическим лицам, прием заявлений держателей банковских карт и выполнение поручений клиентов.
• Выполнение функций оператора в Системе денежных переводов Вестерн Юнион/иная
• Оформление доверенностей, завещательных распоряжений по счетам (вкладам) клиентов Банка и подписание их от лица Банка, если имеет на то полномочия
• Предоставление гражданам, владельцам счетов и вкладов, доверенным лицам справки и выписки о движении денежных средств по их счетам и вклада
• Оформление юридического дела по счетам физических лиц.
• Осуществление контроля за своевременным формированием документов отражающих банковские операции по счетам и вкладам физических лиц.
• Осуществление сверки оборотов кассовых документов по совершенным в течение дня операциям со справкой о проведенных документах за операционный день
• Осуществление подготовки письменной информации о совершаемых операциях только в случаях, предусмотренных законодательством.
• Осуществление контроля по недопущению недостатков, отмеченных в актах (справках) проверок как внутренних органов Банка, так и внешних надзорных органов
• Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона ?115-ФЗ ? О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма?
• Осуществление контроля за правильностью и своевременностью предоставления информации в отдел финансового мониторинга и т.д..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1. Нормативные документы;
2. Общие вопросы по организации банковской деятельности;
3. Договор банковского счета/вклада;
4. Открытие/закрытие банковского счета/вклада;
5. Порядок совершения операций по счету/вкладу;
6. Переводы денежных средств со счетов физических лиц;
7. Распоряжение счетом (вкладом): доверенности, завещания;
8. Проценты по счету/вкладу;
9. Кредитные операции;
10. Кассовые операции и хранение ценностей;
11. Переводы граждан в валюте РФ и иностранной валюте без открытия счета;
12. Операции по банковским картам физических лиц;
13. Взыскание средств со счетов физических лиц;
14. План счетов, учет операций;
15. Исправительные проводки;
16. Контроль за совершением операций по счетам клиентов;
17. Защита прав вкладчиков;
18. Страхование вкладов;
19. ПОД/ФТ;
20. Ответственность банков и должностных лиц;

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ
Налоговый кодекс РФ
Арбитражный процессуальный кодекс от 24.07.02 г. N 95-ФЗ
Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14.11.02 г. N 138-ФЗ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ
Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Федеральный закон от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"

Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
Положение Банка России от 01.12.2015 N 507-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Инструкции
Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Указания
Указание Банка России от 15.07.2013 N 3026-У "О специальном счете в Банке России"
Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"
Письма
Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 4.11.02 г. N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "

Прочие нормативные документы
Western Union "Руководство по международному комплаенс-контролю"