Заведующий кассой банка. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для заведующих кассами банков.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Заведующий кассой банка"

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация работы кассы банка".

Стандарт может быть также применён:

• К заведующими кассами банков и филиалов;
• К старшим кассирам крупных ВСП;
• К кандидиатам (кадровому резерву) на указанные должности.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация работы кассы кредитной организации

Функциональные (должностные) обязанности:

• обеспечение сохранности вверенных денег и ценностей в хранилище банка;
• организация, соблюдение процесса кассового обслуживания клиентов в соответствии с требованиями действующего банковского законодательства Российской Федерации;
• обеспечение исполнения сотрудниками кассового подразделения своих должностных обязанностей на высоком профессиональном уровне;
• заказ инкассаторских машин для перевозки денег и ценностей Банка;
• организация работы по своевременному подкреплению корреспондентского счета Банка в Банке России;
• осуществление контроля за соблюдением лимита наличных денег на конец операционного дня в хранилище Банка;
• составление отчетности по кассовым операциям в соответствии с требованиями Банка России;
• обучение Работников Отдела порядку совершения, оформления кассовых операций, в том числе организация посещения Работниками Отдела семинаров, курсов повышения квалификации;
• осуществление кассового обслуживания клиентов в рублях и иностранной валюте;
• обработка и упаковка денег и ценностей;
• формирование документов дня по кассовым операциям;
• оформление чековых книжек, выдаваемых клиентам Банка;
• строгое соблюдение процедур, предусмотренных законодательством и правилами внутреннего контроля, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, относящимся к непосредственной деятельности Отдела;
• контроль за соблюдением Работниками Отдела Правил внутреннего трудового распорядка, действующих нормативных актов;
• Реализация требований Федерального закона РФ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершения операций с наличными денежными средствами
• соблюдение режима информационной безопасности, определенной соответствующими внутренними документами Банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 19 разделов специальных знаний.

• Нормативные документы
• Общие вопросы организации кассовой работы
• Требования к технической укрепленности
• Организация обслуживания ЛСИ и МГН
• Обеспечение сохранности денежной наличности и ценностей
• Ревизия кассы
• Признаки подлинности банкнот
• Обработка, формирование и упаковка наличных денег
• Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и поддельными денежными знаками
• Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических устройств
• Перевозка и инкассация наличных денег
• Организация работы с наличной иностранной валютой
• Кассовое обслуживание юридических лиц
• Кассовое обслуживание физических лиц
• Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях Банка России
• Бухгалтерский учет и налогообложение кассовых операций
• Формирование и хранение кассовых документов
• Завершение рабочего дня заведующим кассой
• Учет и хранение слитков драгоценных металлов.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 24 ноября 1995 года N181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"

 Документы Банка России

 Положения

• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

 Инструкции

• Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И "О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России"
• Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

 Указания

• Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
• Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
• Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
• Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
• Указание Банка России от 17.08.2022 N 6222-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
• Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
• Указание Банка России от 09.01.2024 N 6661-У "О порядке приема, учета, хранения и выдачи драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия) в кредитных организациях"

Письма

• Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
• Письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов"
• Информационное письмо Банка России от 12.05.2017 N ИН-03-59/20 "О рекомендациях по обеспечению доступности услуг кредитных организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения"
• Информационное письмо Банка России от 15.05.2019 N ИН-04-29/43 "О составлении и представлении в Банк России отчетности по форме 0409207 "Сведения об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам внутренних дел" в случае выявления имеющего признаки подделки денежного знака внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала)"

 Прочие документы

•  "Основные направления развития наличного денежного обращения на 2021–2025 годы"
• Информационное сообщение Банка России от 08.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"
• Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года"
• Информационное сообщение Банка России от 07.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"
• Методические рекомендации Банка России по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций в целях осуществления контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) N 16 от 10.11.2023

 Прочие нормативные документы

• ГОСТ Р 50862-2017 (EN 1143-1:2019) "Сейфы, сейфовые комнаты и хранилища ценностей. Требования и методы испытаний на устойчивость к взлому"
• ГОСТ 28058-2015 "Золото в слитках. Технические условия"
• Письма Федеральной нотариальной палаты от 22.07.2016 N 2668/03-16-3 "О Методических рекомендациях по удостоверению доверенностей"

 Экономическая литература

•  В.В.Авдошин "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков". – ИнтерКримПресс. Москва. 2007.
• Масич А.Ю. Доллары США: подлинные или фальшивые? Методическое пособие по определению подлинности банкнот / Алексей Масич. – М.: «Интеркрим-пресс».2007. – 108 с.
• Белоусов "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. определение подлинности" Экспертно-криминалистический центр МВД России. - "ИнтерКрим-пресс". 2011.

и другие документы