ЦБ выявил 45 схем отмывания денег через кредитные организации

   Банк России присвоил кредитным организациям повышенный уровень риска в отношении ПОД/ФТ. Об этом регулятор пишет в "Отчете о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".
   ЦБ отметил, что в секторе кредитных организаций наблюдается наибольшее количество способов отмывания денег, связанных с безналичными транзитными перечислениями и выводом средств за рубеж. ЦБ зафиксировал 45 способов, из которых 11 имеют высокий уровень вероятности проявления. Несмотря на это, кредитные организации остаются наиболее регулируемыми и законопослушными с точки зрения соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ.
   К числу наиболее привлекательных для злоупотреблений услуг относятся переводы средств физлицами с использованием электронных средств платежа, безналичные переводы юрлицами по бестоварным сделкам и сделкам с металлами, трансграничные переводы без открытия счета, операции по купле-продаже наличной валюты и выдача наличных со счетов.
   Второе место по число способов отмывания денег в отчете ЦБ занял сектор специализированных финансовых организаций (СРМ) с 20 способами, из которых один имеет высокий уровень вероятности. В секторе управления капиталом (УК) ЦБ отметил девять способов, в страховании - пять, у профессиональных участников рынка ценных бумаг - пять способов, из которых один с высоким уровнем вероятности. В секторах негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и иных финансовых организаций риски ПОД/ФТ не проявлялись.
   Банк России также сообщил о значительном снижении объемов подозрительных операций в банковском секторе, которые с 2019 по 2024 год упали в 2,5 раза благодаря реализации мер по снижению рисков ОД/ФТ.

Источник: Банковское обозрение Финансовая сфера https://bosfera.ru/press-release/cb-vyyavil-45-shem-otmyvaniya-deneg-cherez-kreditnye-organizacii

25.08.2025