Календарь мероприятий


Легальные клиенты банков оказались в мошеннической базе ЦБ

Такая ситуация создает серьезные проблемы для добросовестных клиентов, которые становятся жертвами злоумышленников
Данные легальных клиентов российских банков попали в базу Банка России с реквизитами мошеннических счетов, из-за чего у них возникли проблемы с обслуживанием в кредитных организациях, пишет РБК со ссылкой на источников в крупных банках. Такая ситуация могла произойти, если данные физлиц были слиты и использованы мошенниками для открытия счетов, на которые они переводили украденные денежные средства, сказал один из источников.
По словам собеседника издания, ситуация усугубилась из-за поправок в 161-ФЗ "О национальной платежной системе", вступивших в силу летом 2024 года. Согласно им, банки должны будут на два дня блокировать денежные переводы, в случае если реквизиты получателя содержатся в указанной базе данных ЦБ. Если кредитная организация все равно провела перевод на подозрительный счет, то она должна будет вернуть похищенные деньги клиенту в полном объеме в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от пострадавшего.
Второй источник уточнил, что, по сути, есть две базы: в одной содержатся счета, которые замечены в мошеннических переводах, а во второй - реквизиты, которые фигурируют в уголовных делах. По его словам, если в первом случае легальные клиенты еще могут обратиться в свой банк или ЦБ, чтобы исключить данные из черного списка, то во втором случае, пока идет расследование, сделать это невозможно.
Наличие проблемы подтвердили вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Яна Епифанова и представитель ВТБ. В банке незначительное число легальных клиентов оказались в базе данных ЦБ, сказал его представитель: "Зачастую это происходит из-за кражи их персональных данных злоумышленниками. Это создает серьезные проблемы для добросовестных клиентов, которые становятся жертвами чужих действий".
"В базе содержатся сведения о проведенных операциях без согласия клиента или попытках проведения таких операций, так как мошенники могут использовать их паспортные данные для открытия электронных кошельков, на которые потом переводят украденные деньги. Однако в настоящее время ассоциацией не зафиксирован массовый характер такой проблемы", - рассказала Яна Епифанова.
Для решения вопроса банки и ЦБ разрабатывают законодательный механизм, добавили в АБР и ВТБ. "Он позволит добросовестным клиентам, у которых украли персональные данные, доказать свою легитимность в банках, где они обслуживаются", - объяснила Яна Епифанова.
Банк России формирует базу "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента" на основе информации о счетах физических и юридических лиц. Ее регулятору направляют банки и другие операторы платежных систем. Она содержит сведения о совершенных операциях, плательщиках и получателях денежных средств и другие данные.
Сведения о получателях платежа, в том числе о физлицах, попадают в базу на основании информации и от банка - отправителя платежа, и от банка-получателя. Затем ЦБ их проверяет и включает в базу на основе определенных правил и алгоритмов, сказал РБК представитель регулятора: "Поэтому риск необоснованного попадания сведений в базу данных Банка России минимален". При этом ЦБ "системно взаимодействует с банками по этому направлению, постоянно мониторит включение сведений о получателях средств в базу данных, а при необходимости - оптимизирует процесс пополнения базы".
Источник: РБК: https://www.rbc.ru/finances/07/11/2024/672b6a5b9a79472283c2bc78?from=from_main_10

08.11.2024

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 31.10.2024 Все новости
Наши мероприятия
26.11.2024
26.11.2024 - "Первая работа. Путеводитель"
25.11.2024
25.11.2024 - "Как ключевая ставка Банка России позволяет управлять инфляцией"
22.11.2024
22.11.2024 - "Инфляция и рынок труда"
05.11.2024
05.11.2024 - "Розничные инвесторы и торговля на бирже"
22.10.2024
22.10.2024 - "Основы потребительского кредитования. Обзорная лекция" Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
06.12.2024
Банк России ждет роста спроса на реструктуризации кредитов юрлицам
06.12.2024
НСПК обяжет передавать CVP2-код при переводах с вводом реквизитов
06.12.2024
ЦБ повысил прогноз по росту средств населения в банках в 2024 году до 23-26%
06.12.2024
ЦБ настаивает на создании института инвестиционных рейтингов Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости