Из-за проблем с расчетами российские импортеры становятся жертвами мошенников

В поисках дешевых способов рассчитаться с китайскими поставщиками компании попадают в руки мошенников
Российские импортеры китайской продукции все чаще становятся жертвами мошенников, которые представляются агентами по расчетам с резидентами КНР. Об этом пишут "Ведомости" со ссылкой на предпринимателей и деловые объединения.
Мошенники предлагают компаниям, которым не удается оплатить импорт, перевести средства китайскому поставщику со своего счета в банке КНР. Схема такая: импортер должен перечислить деньги на счет агента в российском или зарубежном банке, а посредник оплачивает товар из своих китайских средств. Однако недобросовестные компании не выполняют свою часть сделки и сообщают российскому импортеру, что средства застряли или пропали.
Жертвами обмана чаще всего становятся некрупные молодые компании, которые ищут "более быстрые, дешевые варианты" и попадают на мошенников в попытке сэкономить, отметил основатель компании Optimalog Георгий Властопуло. О низком уровне комплаенса в некоторых компаниях-импортерах рассказал и источник издания в агентской компании: "Пугает то, как люди обращаются за услугой. Часто просто звонят по телефону на сайте и, не разобравшись, кто мы, сразу спрашивают о комиссии, не интересуясь другими моментами". По его словам, на фоне проблем с платежами агентский бизнес стал пользоваться большим спросом, "по 100 звонков в день". Причем половина обращающихся компаний - подрядчики по госконтрактам.
Комиссии российских агентских компаний достигают в среднем от 5% до 7% от размера сделки. Посредники из ближнего зарубежья берут от 3% до 5%, рассказали "Ведомостям" в одной из компаний, пользующихся услугами агентов.
Обманутые импортеры могут обратиться в суд юрисдикции, где зарегистрирована мошенническая фирма, однако привлечь к ответственно конечных бенефициаров "исключительно сложно", говорит Дмитрий Горбунов, юрист, партнер фирмы "Рустам Курмаев и партнеры". Средства жертв пропадают в длинной цепочке банковских счетов или на криптокошельках.
Потерять деньги может "практически любой участник агентской цепочки по оплате товара", даже в случае добросовестности всех сторон, отметила Юлия Шленская, президент компании "КВТ сервис". Средства могут арестовать или надолго задержать, если у местных регуляторов появятся вопросы к платежу. По ее словам, на возврат денег могут уйти годы.
С начала февраля 2024 года китайские банки стали тщательней проверять российских клиентов и их транзакции: платежи стали отклонять, компаниям отказывают в открытии счетов. Это произошло после того, как 22 декабря 2023 года президент США Джо Байден своим указом разрешил вводить вторичные санкции против финорганизаций, задействованных в сделках для российского оборонно-промышленного комплекса.
Источник: https://frankmedia.ru/170472

16.07.2024