Календарь мероприятий


Финансовые сервисы маркетплейсов стали использовать для нелегальных p2p-операций

Количество сообщений о купле-продаже верифицированных интернет-кошельков Ozon для p2p-операций выросло втрое в 2024 г. На конец апреля зафиксировано существенное увеличение числа объявлений, стало известно из данных Angara Security.
Прирост по времени совпадает с периодом, когда Центробанк отозвал лицензию у "Киви банка", оператора электронных кошельков Qiwi. ЦБ в феврале объяснял это тем, что "Киви банк" был вовлечен в "высокорисковые операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом". Речь шла о переводе денег криптообменникам, букмекерским конторам и нелегальным онлайн-казино. ЦБ говорил о многочисленных случаях открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома.
В результате злоумышленники, потеряв один их инструментов, обратили внимание на другие аналогичные продукты, указывают эксперты Angara Security. Помимо объявлений о купле-продаже кошельков Ozon, они говорят и о случаях продажи максимально верифицированных личных кабинетов "Ozon банка", предложениях по переводу средств "с украденных личных кабинетов на другие карты для дальнейшего обналичивания". Электронные кошельки Ozon продают в Telegram и даркнете за 2599 руб.
Если в середине 2023 г. доступ к личному кабинету "Ozon банка" стоил 700-2500 руб., то теперь - 500-10 000 руб., говорит источник Forbes. По его словам, цена зависит от статуса кошелька, метода верификации, вероятности блокировки аккаунта и получаемых покупателем данных, куда минимум входят номер телефона, логин и пароль по СМС, а максимум - еще кодовое слово, секретный код, паспортные данные и прокси для "Ozon банка".
Ozon для выявления мошенников использует многоуровневый процесс фрод-анализа, сказал представитель маркетплейса. Если система фиксирует подозрительную активность, команда блокирует движение средств и проводит проверку. Например, может запросить дополнительную идентификацию и даже подтверждение источника средств.
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/59538/

15.05.2024

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.08.2025 Все новости
Наши мероприятия
28.08.2025
Болдырь И.А. "Обзор основных изменений банковского законодательства во II квартале 2025 года"
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам Все новости
Новости для банков
05.09.2025
Банки во II квартале увеличили вложения в ОФЗ на 4,4% до 16,2 трлн рублей
05.09.2025
Путин дал старт международному финансово-расчетному центру А7 во Владивостоке
05.09.2025
ЦБ рассказал, как случайно не попасть под блокировку денежного перевода
04.09.2025
Банк России сохраняет прогноз прибыли банковского сектора с учетом результата первого полугодия
04.09.2025
Мегаштрафы за нарушение прав клиентов дестабилизируют банковскую систему Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости