Календарь мероприятий


Эксперты: 1,4 трлн рублей перевели россияне за год без открытия банковского счета

   1,4 трлн рублей составила сумма переводов денег без открытия счета за прошлый год, по данным Центробанка. Из них юридическим лицам - 1,2 трлн, а физическим - 238 млрд рублей. Об этом рассказал "Российской газете" научный сотрудник Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Кирилл Черновол.
   Напомним, правительственная комиссия одобрила законопроект Росфинмониторинга, согласно которому сумма денежных переводов, осуществляемых без полной идентификации клиента и открытия банковского счета, будет ограничиваться 100 тысяч рублей.
   "Росфинмониторинг в пояснительной записке к законопроекту отмечает, что упрощенная идентификация физических лиц при переводах на сумму от 15 тыс. рублей без открытия банковского счета (как предусмотрено законом сейчас) не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)", - говорит Кирилл Черновол.
   И продолжает: действительно, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в своих рекомендациях говорит о том, что финансовым институтам рекомендуется проводить идентификацию клиентов и полноценные процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов при переводах денег выше определенной суммы. При этом особое внимание уделяется в последнее время вопросам адекватности систем ПОД/ФТ в случае работы с новыми платежными инструментами: переводами электронных денежных средств (без открытия банковских счетов) и виртуальных активов. Использование таких новых инструментов не должно приводить к возрастанию рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
   "Данное требование может сделать менее привлекательными платежные сервисы, которые не имеют лицензии для открытия банковских счетов - это немного усложнит жизнь из-за того, что клиентам придется открыть счет в банке", - полагает замруководителя Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Александра Коваль.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2023/12/20/eksperty-14-trln-rublej-pereveli-rossiiane-za-god-bez-otkrytiia-bankovskogo-scheta.html

20.12.2023

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 31.10.2024
31.10.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 31.10.2024 Все новости
Наши мероприятия
05.11.2024
05.11.2024 - "Розничные инвесторы и торговля на бирже"
22.10.2024
22.10.2024 - "Основы потребительского кредитования. Обзорная лекция"
18.10.2024
18.10.2024 - "Осень ипотеки: бабье лето или первые заморозки"
17.10.2024
17.10.2024 - "Организация работы профессиональных студенческих объединений"
15.10.2024
15.10.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за III кв 2024 г." Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
08.11.2024
Легальные клиенты банков оказались в мошеннической базе ЦБ
08.11.2024
В октябре финансовый сектор России подвергся волне кибератак
08.11.2024
Почти 2 млн россиян вступили в программу долгосрочных сбережений
07.11.2024
Банк России увидел перелом тренда бурного роста корпоративного кредитования Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости