Календарь мероприятий


Эксперты: 1,4 трлн рублей перевели россияне за год без открытия банковского счета

   1,4 трлн рублей составила сумма переводов денег без открытия счета за прошлый год, по данным Центробанка. Из них юридическим лицам - 1,2 трлн, а физическим - 238 млрд рублей. Об этом рассказал "Российской газете" научный сотрудник Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Кирилл Черновол.
   Напомним, правительственная комиссия одобрила законопроект Росфинмониторинга, согласно которому сумма денежных переводов, осуществляемых без полной идентификации клиента и открытия банковского счета, будет ограничиваться 100 тысяч рублей.
   "Росфинмониторинг в пояснительной записке к законопроекту отмечает, что упрощенная идентификация физических лиц при переводах на сумму от 15 тыс. рублей без открытия банковского счета (как предусмотрено законом сейчас) не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)", - говорит Кирилл Черновол.
   И продолжает: действительно, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в своих рекомендациях говорит о том, что финансовым институтам рекомендуется проводить идентификацию клиентов и полноценные процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов при переводах денег выше определенной суммы. При этом особое внимание уделяется в последнее время вопросам адекватности систем ПОД/ФТ в случае работы с новыми платежными инструментами: переводами электронных денежных средств (без открытия банковских счетов) и виртуальных активов. Использование таких новых инструментов не должно приводить к возрастанию рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
   "Данное требование может сделать менее привлекательными платежные сервисы, которые не имеют лицензии для открытия банковских счетов - это немного усложнит жизнь из-за того, что клиентам придется открыть счет в банке", - полагает замруководителя Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Александра Коваль.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2023/12/20/eksperty-14-trln-rublej-pereveli-rossiiane-za-god-bez-otkrytiia-bankovskogo-scheta.html

20.12.2023

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Платежные системы и денежные переводы" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 25.04.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
17.05.2024
В России захотели упростить открытие счетов в банке
17.05.2024
"Тинькофф" до конца года добавит татарский язык в приложение
17.05.2024
ВТБ сообщил о мошеннической схеме с предложением продлить срок карты
17.05.2024
Спрос на специалистов в сфере финансов вырос в 1,5 раза
17.05.2024
В России впервые выпустили ЦФА, полностью соответствующий исламскому банкингу Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости