Календарь мероприятий


"Дж. П. Морган" пошел против тренда: Банк наращивает активы и пассивы в России

   Российский дочерний банк американского JP Morgan Chase, заявлявшего о сворачивании деятельности в стране еще в марте 2022 года, по итогам января-сентября 2023 года стал первым по размеру активов среди иностранных инвестбанков в РФ. Активы банка в целом за два года выросли более чем вчетверо. Эксперты полагают, что рост активов и пассивов связан с участием инвестбанка в конверсионных и своповых операциях. По их мнению, американские банки в текущих условиях в целом "боятся вторичных санкций меньше, чем европейские".
   Согласно отчетности по РСБУ по итогам девяти месяцев 2023 года "Дж. П. Морган банк Интернешнл", дочерней структуры одноименной американской кредитной организации в РФ, объем его активов увеличился на 48%, превысив 203 млрд руб. За 2022 год показатель также вырос - почти в 2,9 раза, до 137,1 млрд руб. Пассивы банка увеличились с начала 2022 года почти в 12 раз и на конец третьего квартала года составили 180,3 млрд руб. (с начала 2023 года их объем вырос на 54,5%).
   Среди дочерних структур других иностранных инвестбанков в России положительную, хотя и в меньше степени, динамику активов, показали Натиксис-банк (рост на 16,5% за январь-сентябрь), "Кредит Свисс (Москва)" (на 13,85%), "БНП Париба" (на 5,2%).
   Остальные иностранные инвестбанки преимущественно сокращали активы. Общее снижение, по подсчетам "Ъ" на основе отчетностей банков по РСБУ, составило 4,5-40%. Лидером падения в абсолютном выражении стал "ИНГ Банк Евразия", принадлежащий голландской финансовой группе ING Group. Его активы сократились на 40%, до 147,8 млрд руб. против роста на 125% в 2022 году. На сайте ИНГ-банка говорится, что он "продолжает сотрудничество с международными клиентами в России, но приостановил новый бизнес с российскими компаниями". В результате банк уступил позицию крупнейшего по активам иностранного инвестбанка в России "Дж. П. Морган банку".
   Согласно отчетности "Дж. П. Морган банка", основной объем его активов (около 80%) приходится на засекреченные строки бухгалтерского учета, которые российские кредитные организации могут не раскрывать по решению ЦБ. Например, сейчас в отчетностях по РСБУ банки не публикуют объем производных финансовых инструментов (ПФИ), инвестиций в дочерние и зависимые организации, а также "прочие активы". Если суммировать и проанализировать "незасекреченные" строки бухучета "Дж. П. Морган банка", по ним наблюдалось снижение более чем втрое.
   В российском банке и американском JP Morgan Chase на запросы "Ъ" не ответили. JP Morgan Chase еще в марте 2022 года в числе первых заявлял, что сворачивает бизнес в России. В отчетности банк подчеркивает, что ввел "меры контроля для снижения риска несоблюдения санкций и предотвращения операций с подсанкционными лицами и их имуществом".
  Финансовый эксперт Ольга Ульянова полагает, что в условиях ограниченного доступа российских финансовых институтов к валютному рынку американские банки могут участвовать как контрагенты в конверсионных операциях и операциях свопования рубля и доллара. "С точки зрения обслуживания коммерческих клиентов инвестбанки не являются ключевыми игроками на рынке, однако могут предоставлять консультационные и расчетные услуги, в том числе для иностранных компаний, решивших продолжить бизнес в РФ или не успевших выйти с местного рынка",- поясняет госпожа Ульянова.
   Банковский эксперт Алексей Нечаев полагает, что рост баланса "Дж. П. Морган банка" по активу объясняется увеличением остатков средств на ностро-счетах (корреспондентские счета) в других банках, а по пассиву - на счетах клиентов-нерезидентов РФ. Именно эти позиции, судя по данным оборотной ведомости, формировали большую часть вложений и обязательств в 2023 году.
   "Более того, перечисленные статьи публикуемой формы баланса "Дж. П. Морган банка" (из 806-й формы отчетности.- "Ъ") за девять месяцев не стыкуются с показателями оборотной ведомости, раскрытой на сайте регулятора (101-й формы отчетности.- "Ъ")",- говорит эксперт. В частности, из последней можно сделать вывод, что на 1 октября банк держал на корреспондентских счетах 161 млрд руб., но в публикуемой форме его баланса эта сумма уменьшилась до 1,2 млрд руб. "Кроме того, в публикуемом балансе куда-то "исчез" примерно такой же объем остатков на счетах клиентов-нерезидентов, но появились привлеченные средства кредитных организаций на сумму 161 млрд руб., которые не удается найти в балансе банка на сайте регулятора",- уточняет господин Нечаев.
   По мнению эксперта, руководство банка могло реклассифицировать в публикуемой отчетности часть требований к банкам и остатков на расчетных счетах в "прочие активы" и "прочие обязательства" из-за "блокировки, либо по иным причинам".
   Рост активов у таких банков, как JP Morgan в России, "не выглядит странным", считает госпожа Ульянова. По ее мнению, "американские банки боятся вторичных санкций гораздо меньше, чем европейские".

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/6349575

20.11.2023

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
01.02.2024
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 01.02.2024
28.12.2023
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 28.12.2023
28.12.2023
Обновление тестов ББТ по теме "Налогообложение" от 28.12.2023
28.12.2023
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 28.12.2023
28.12.2023
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 28.12.2023 Все новости
Наши мероприятия
10.01.2024
23.01.2024 - Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г.
12.12.2023
21.12.2023 - Семинар "Страховые продукты в банковском бизнесе"
04.12.2023
Итоги конференции "Современные финансы и цифровая экономика" (УМКО-2023)
01.12.2023
Итоги открытой сертификации финансовых специалистов в ноябре 2023 года
29.11.2023
01.12.2023 - IV-я Уральская молодежная конференция (УМКО-2023)
08.11.2023
08.11.2023 - Встреча с иностранным банковским специалистом из Китая
01.11.2023
01.11.2023 - Поговорим об открытой сертификации банковских специалистов Все новости
Новости для банков
22.02.2024
Денег не давать: как будет работать закон о самозапрете кредитов
22.02.2024
Долларам пересчитают комиссии: ВС разберется с хранением банками валюты клиентов
22.02.2024
Розничный портфель кредитов банков РФ в январе замедлил рост до 0,7%
22.02.2024
В Госдуме одобрили размер лимита на переводы физлиц без открытия счета
22.02.2024
Отзыв лицензии Киви-банка спровоцировал платежный коллапс в России Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости