Календарь мероприятий


ЦБ возложил надежды на банковский самоконтроль

ЦБ согласился с рекомендациями по ужесточению требований к независимости комплаенс-офицеров

Центробанк согласился с рекомендациями Национального совета финансового рынка (НСФР) о необходимости более серьезного контроля банков со стороны их собственных сотрудников - комплаенс-офицеров. Эти работники должны объективно оценивать соблюдение банками антиотмывочного законодательства. Сегодня только 6% кредитных организаций соблюдают принцип независимости комплаенс-офицеров. Как указано в письме директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрия Полупанова, с которым ознакомились "Известия", регулятор поддерживает идеи НСФР об исключении давления на таких сотрудников со стороны менеджмента, акционеров и клиентов банков. Эти меры могут помочь ЦБ снизить риски роста объема сомнительных операций, которые нередко становятся причиной отзыва лицензии.
Независимость комплаенс-офицеров нужна для объективной оценки соблюдения банками законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если эти сотрудники будут принимать решения под давлением, банк рискует оказаться вовлеченным в сомнительные операции. Последние несколько лет вовлеченность в сомнительные схемы - одна из главных причин закрытий банков.
По данным НСФР, полностью независимы в работе комплаенс-офицеры только в 6% банков. В 68% организаций такие сотрудники как административно, так и функционально подчиняются менеджменту, в 25% - только отчитываются перед руководителем, в 4% кредитных организаций подчинение формально. В 50% случаев решения комплаенс-офицера должны подтверждаться вышестоящим руководством. В 32% случаев комплаенс-офицеры испытывают давление со стороны вышестоящего руководства, в 1% - со стороны сотрудников банков.
24% банков публикуют данные комплаенс-офицеров, в том числе контактные (ФИО, почта, сфера ответственности), в открытом доступе, и только у 6% кредитных организаций введены санкции за разглашение соответствующей информации. В 54% случаев сотрудников, которые разглашают данные о комплаенс-офицерах, штрафуют или лишают премии, в 2% случаев - понижают в должности, в 36% случаев - объявляют выговор, в 11% случаев - увольняют.
Рекомендации по сохранению принципа независимости комплаенс-офицеров были разработаны НСФР и направлены в ЦБ в конце августа этого года. В документе (есть у "Известий") отмечено, что комплаенс-офицеры должны принимать решения независимо. А основным критерием при определении размера вознаграждения и компенсаций таких сотрудников должно быть снижение регуляторных и репутационных рисков банка.
ЦБ поддержал рекомендации, отметив, что они не противоречат законодательству и требованиям к деловой репутации комплаенс-офицеров.
Зампред НСФР Александр Наумов считает, что нужно пойти дальше и приравнять комплаенс-офицеров к чиновникам, обеспечив им необходимую поддержку в случае утраты трудоспособности или угрозы уничтожения имущества в связи с исполнением должностных обязанностей.
- Сейчас эти сотрудники по антиотмывочному законодательству рискуют своим положением при отзыве банковской лицензии наряду с президентом или предправления банка, - пояснил Александр Наумов. - Компенсация за их труд не соответствует не только их профессиональным знаниям, но и рискам, которые они на себя принимают.
По данным ЦБ, в 2016 году объем сомнительных трансакций составил $800 млн по сравнению с $1,5 млрд в 2015-м. За последние пять лет показатель упал более чем в 70 раз.

Источник: Известия: https://iz.ru/656289/anastasiia-alekseevskikh/tcb-vozlozhil-nadezhdy-na-bankovskii-samokontrol




01.11.2017

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.08.2025 Все новости
Наши мероприятия
28.08.2025
Болдырь И.А. "Обзор основных изменений банковского законодательства во II квартале 2025 года"
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам Все новости
Новости для банков
10.09.2025
Банки будут компенсировать гражданам потери от действий мошенников при операциях с цифровым рублем
10.09.2025
Банки сократили издержки на транзакции почти на 50%
10.09.2025
Банкинг здравого смысла
09.09.2025
В Госдуме предложили автоматизировать снятие ареста с банковских счетов
09.09.2025
Выдача проектного финансирования застройщикам может снизиться на 28% Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости