Объем сомнительных операций банков в России снижается

Вести от Ассоциации "Россия" со встречи в "Бору"

Пансионат "Бор" 9 и 10 февраля 2017 г. традиционно стал местом проведения Ассоциацией региональных банков России (Ассоциация "Россия") встречи банкиров с представителями Центробанка, Агентства по страхованию вкладов и Росфинмониторинга. Темой обсуждения, собравшего свыше 380 руководящих специалистов из 291 организации, заявлено "Регулирование ЦБ РФ деятельности коммерческих банков". В числе важнейших предметов дискуссии - реализация закона 115-ФЗ и сомнительные операции банков.

Заместитель председателя ЦБР Д.Г. Скобелкин, выступая перед собравшимися, сообщил, что с октября 2016 г. и по начало февраля в рамках пилотного проекта, проводимого регулятором совместно с Росфинмониторингом, 12 кредитными организациями - участниками проекта - были апробированы новые критерии операций, связанных с финансированием терроризма. По предварительным итогам за означенный период банками-участниками направлено в Росфинмониторинг свыше 250 сообщений об операциях, которые квалифицируются как сомнительные в соответствии с новыми критериями и действующим законодательством о ПОД/ФТ.

По словам Дмитрия Германовича, собранная информация передана в правоохранительные органы, в связи с чем уже произведены аресты лиц, подозреваемых в причастности к террористической деятельности. В дальнейшем, сообщил Д.Г. Скобелкин, новая система критериев будет распространена на всю банковскую систему.

Также зампред сообщил о положительной тенденции к снижению объема всех видов сомнительных операций, проводимых не только через банки, но и посредством операторов платежных систем, "Почту России", турагентства. В частности, объем сомнительных транзитных операций сократился в 2,6 раза - до 3,9 млрд. руб. Э.С. Набиуллина уточнила, что совокупный объем сомнительных операций упал в 2,5 раза - до 190 млрд. руб.

Одновременно наблюдается и сокращение числа банков, в отношении которых отмечены признаки высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций: если в 2012 г. имелось 150 подобных организаций, то 5 лет спустя их насчитывается не более 4.

Стоит отметить, что параллельно снижению количества таких банков удлиняется "черный список" банкиров - база данных ЦБР о лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. С сентября прошлого года этот список вырос еще на 500 человек и составил по состоянию на январь 2017 г. более 6000 лиц - руководителей банков, крупных акционеров и прочих лиц, указанных в ст. 60 Закона о Банке России.

На фото: Д.Г. Скобелкин.

Проверенные технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП"

13.02.2017