Календарь мероприятий


Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания через маркетплейсы

Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек, считают в финразведке
Росфинмониторинг направил банкам предупреждение о рисках проведения сомнительных операций через площадки онлайн-торговли, пишут РБК со ссылкой на заявление представителя ведомства. По его словам, финансовая разведка стала фиксировать ситуации, когда маркетплейсы используются для транзакций в целях незаконного обналичивания денежных средств. "Маркетплейсы используются в таких схемах для разрыва транзитных цепочек", - отметил он.
Действительно, произошел рост числа случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП), торгующих на маркетплейсах, подтвердил изданию собеседник в одном из крупных российских банков. Он отметил, что с конца августа такие клиенты стали чаще "окрашиваться" антиотмывочной системой Банка России "Знай своего клиента" (ЗСК).
"Росфинмониторинг обратил на них (сейлеров. - FM) пристальное внимание, поэтому их стали вносить в платформу ЗСК", - рассказал РБК собеседник из другого российского банка, отвечающий за работу с малым и средним бизнесом (МСБ). По его словам, сейчас "очень актуальна" тема сомнительных операций на маркетплейсах.
"Мы фиксируем отдельные, не имеющие системного характера случаи проведения подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах", - рассказали изданию в пресс-службе ЦБ. Такие операции можно считать одним из способов "обхода противолегализационных процедур банков" и системы ЗСК, отметили там.
В ВТБ подтвердили РБК, что получили рекомендации Росфинмониторинга и давно используют их. "Мы не наблюдаем роста доли "желтых" и "красных" клиентов на платформе ЗСК, их количество в банке ВТБ находится на устойчиво низком уровне", - отметили в банке.
Директор управления комплаенс Сбербанка Лариса Заломихина отметила, что сейчас не отмечают "значительного увеличения числа сейлеров, операции которых требовали бы изучения".
"Внимание к клиентам-сейлерам постепенно увеличивается, но пока абсолютно точно нет тенденций к кратному росту, речь идет о единичных случаях [нарушений]", - рассказал контролер изменений законодательства в банке "Точка" Анастасия Моисеева.
Руководитель продуктов в банке "Бланк" Елена Виноградова заявила, что "несмотря на повышение количества сейлеров", в кредитной организации "не зафиксировали роста доли "желтых" и "красных" клиентов в данном сегменте".
В "Озоне" не выявили роста подозрительной активности сейлеров. Не выявили аномалий и в Wildberries. В "Яндексе" не ответили на запрос РБК.
Платформа ЗСК начала работать с 1 июля 2022 года, к ней подключены все кредитные организации. В ежедневном режиме платформа анализирует транзакции клиентов банков (юридических лиц и ИП), присваивая им определенный уровень риска проведения операций. По аналогии со светофором, этот уровень риска делится на три группы: зелёный (для клиентов с низким уровнем риска), желтый (средний риск) и красный (высокий риск и ИП).
Банки используют данные "светофора" от ЦБ, но маркируют клиентов по степени риска в том числе в соответствии со своими внутренними антиотмывочными правилами. Чем выше уровень риска, тем строже контроль за проведением транзакций. Клиентам из красной зоны банки могут отказывать в проведении операций, расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их.
Источник: https://frankmedia.ru/178032


19.09.2024

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
29.08.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 29.08.2024
29.08.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.08.2024
29.08.2024
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 29.08.2024
29.08.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.08.2024
29.08.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.08.2024 Все новости
Наши мероприятия
17.10.2024
17.10.2024 - "Организация работы профессиональных студенческих объединений"
15.10.2024
15.10.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за III кв 2024 г."
08.10.2024
08.10.2024 - "Макрофинансы: от макроэкономической теории к макрофинансовой эмпирике"
26.09.2024
Итоги мероприятий "300 лет наследию И.Т. Посошкова. 1724-2024".
26.09.2024
26.09.2024 - Круглый стол-конкурс "Разговор об И.Т.Посошкове" Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
07.10.2024
В Госдуме надеются, что жилищно-накопительные вклады заработают весной 2025 года
07.10.2024
Около 90 млрд рублей выделят Сбербанку на "Семейную ипотеку"
07.10.2024
Дропперам перекроют схему работы по доверенностям
07.10.2024
Завершилась IV международная олимпиада по финансовой безопасности. Победителями и призерами стали 166 школьников и студентов Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости