ЦБ заявил об отсутствии планов по "тотальному контролю" за переводами

Банк России: "Тотальный контроль" за переводами физических лиц вводиться не будет
ЦБ не планирует "тотального контроля" за денежными переводами физических лиц. Сбор информации о них нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и другими недобросовестными участниками рынка, подчеркнул регуляторЦБ проводит с банками консультации, которые "касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид", сообщил представитель Банка России, комментируя данные РБК о планах собирать информацию обо всех платежах между физлицами в стране.
"Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам (между физлицами. - РБК) исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях - огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций", - подчеркнули в ЦБ.
Ранее источники РБК рассказали, что ЦБ разослал банкам новую форму, в которой те должны отчитываться обо всех денежных переводах между физическими лицами, проходящих по всем имеющимся каналам. Как следует из разъяснений Банка России, с которыми ознакомился РБК, запросы в банки будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).
После выхода статьи пресс-служба регулятора заявила, что информация, которая идентифицирует физлиц, запрашиваться не будет, речь идет лишь об "обезличенных реестрах тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям."Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса", - заявил регулятор. Среди предприятий малого и среднего бизнеса распространена практика использования денежных переводов на карты физических лиц в качестве способа приема оплаты за свои товары и услуги, писал РБК.
Источник: РБК: https://www.rbc.ru/finances/27/12/2021/61c97e9f9a79470aa3e92b8d

28.12.2021