Кредитные операции

1. Организация кредитного процесса в банке.
2. Основыэкономической деятельности предприятия.
3. Правовое регулирование и проблемы налогооблжения  лизинговых операций.

Продолжительность: 15 часов

Цель: совершенствование знаний и навыков специалистов всех подразделений банка, принимающих участие в процессе кредитования на разных его этапах. Требования, предъявляемые к организации кредитного процесса, функции, выполняемые структурными подразделениями, а также нормы и положения, акты и распорядительные документы Банка России, детально регламентирующие вопросы организации кредитного процесса

Аудитория:  работники фронт-офисов, сотрудники клиентских подразделений, специалисты, занимающиеся анализом кредитоспособности заемщиков, специалисты бэк-офисов.

В Программе: 

• Общие вопросы кредитования, нормативные документы,  регламентирующие кредитный процесс. Виды кредитных продуктов (в т.ч. лизинг, факторинг, гарантии, аккредитивы) и способы кредитования (потребительское кредитование, кредитование МСБ, кредитование корпоративных клиентов) ; Этапы кредитного процесса.
• Характеристика этапов процесса кредитования, четкое разделение между введением в силу решением о выдаче кредита, управлением кредитными рисками и операционными функциями в ходе всего процесса.
• Функции подразделений:
  -          департамент управления кредитными рисками;
  -          департамент управления кредитами (LAD).
•  Поиск и привлечение потенциальных клиентов.
• Структурирование сделки:
  - разработка кредитного проекта с учетом особенностей деятельности заемщика;
  - формирование пакета документов по кредитной заявке заемщика;
  - первоначальная оценка и мониторинг индивидуальной подверженности  рискам после утверждения;
  - первоначальная оценка обеспечения.
• Основные моменты анализа финансовой деятельности заемщика с учетом требований инструкции ЦБР 254-П. Кредитные риски и управление ими.
•  Формирование резервов на возможные потери по ссудам.
•  Профессиональное суждение ? основные моменты. 
• Внутрибанковские процедуры принятия решения о выдаче кредита.
• Подготовка кредитно-обеспечительной документации (легитимность сделки).
• Процедура использования средств по кредиту.
• Особенности формирования кредитного досье.
• Мониторинг и контроль, ответственность подразделений.
•  Основные способы обеспечения возврата кредитов.
• Обязательные нормативы ЦБР.
• Способы мотивации сотрудников, участвующих в кредитном процессе.
•  Другие вопросы.
• Слушатели, помимо нормативных документов, знакомятся с образцами конкретных внутрибанковских документов, сопровождающих процедуру выдачи и оформления кредитов, например: пакет документов, представляемых различными категориями заемщиков для рассмотрения кредитной заявки; заключения подразделений по выдаче кредитов; кредитные договоры; договоры залога и поручительства; досье заемщиков.

• Стоимость участия: 4800 рублей.

• Сертификация: По окончании обучения выдается сертификат Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства" ВЭП".

  Контактная информация:

  Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

  • Телефоны:  (343) 379-01-74;
  • Факс: (343) 379-01-69;  
  •  E-Mail: cpb@vep.ru

  ---

  2. Основы экономической деятельности предприятия.

• Продолжительность: 7 часов

  Цель обучения: Совершенствование знаний и навыков специалистов  подразделений кредитования в области анализа предприятий. Изучение разнообразных факторов, которые могут повлечь за собой непогашение кредитов или, напротив, обеспечить их своевременный возврат. 

• Аудитория:  специалисты занимающиеся анализом кредитоспособности заемщиков

• В Программе

•  Предприятие в условиях рыночной экономики:
     - внешняя среда предприятия;
     - классификация предприятия.

• Ресурсы предприятия:
     - производственные фонды;                 
     - нематериальные ресурсы и активы;
     - финансовые ресурсы предприятия.
• Организация деятельности  предприятия:
      - инновационные процессы на предприятии; 
      - коммерческая деятельность предприятия.
• Результаты и эффективность деятельности предприятия: 
      - прибыль и доход предприятия;
      - рентабельность ресурсов и продукции.
• Методики оценки кредитоспособности предприятия:
      - понятие и показатели кредитоспособности
      - оценки кредитоспособности предприятий, используемые банками. 
      - денежный поток (cash flow)
      - финансовые показатели, актуальные для целей анализа финансовой устойчивости предприятия.
      - заключение по сделке
•  Принимаются заранее сформулированные вопросы для лектора по теме семинара.
  Для предложений: факс 8(343)379-01-74,e-mail: cpb@vep.ru не позднее ,
  чем за 3-5 дней до дня проведения семинара. Просим оставить контактный
  телефон или e-mail для связи с Вами в случае необходимости уточнения вопроса

• Стоимость участия: 6200 рублей.

• Сертификация: По окончании обучения выдается сертификат Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства" ВЭП".

  Контактная информация:

  Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

  • Телефоны:  (343) 379-01-74;
  • Факс: (343) 379-01-69;  
  •  E-Mail: cpb@vep.ru 

3. Правовое регулирование и проблемы налогообложения лизинговых операций.

Продолжительность обучения: 7 часов

Цель обучения: Правовое регулирование лизинговых операций, особенности организации налогового учета лизинговых операций, виды и формы лизинга, оценка лизинговых потоков с точки зрения их целесообразности и эффективности.

Аудитория:  руководители, финансовые и коммерческие директора, главные бухгалтера, юристы компаний - производителей (покупателей) или компаний - дистрибьюторов оборудования и других объектов, классифицируемых как основные средства, а также руководители и сотрудники служб маркетинга.

В Программе: 

• Правовое регулирование лизинга:

-  предмет и субъекты лизинга, виды лизинга, сублизинг, возвратный лизинг.
-  особенности процедуры перехода права собственности на лизинговое имущество к лизингополучателю. Различные варианты порядка выкупа предмета лизинга.
-  расчет лизинговых платежей. Сравнение покупки основного средства в лизинг, в рассрочку и кредит на конкретном примере.
-  правоприменительная и  судебно-арбитражная практика в лизинговой деятельности.