Содержание обновлений:

1. Противодействие легализации
2. Валютный контроль
3. Прочее
4. Учебные курсы

1.Противодействие легализации

• Внесены изменения в тест "ПОД/ФТ и операции с ценными бумагами" - приказ Росфинмониторинга от 24.01.2007 N 13

Составлены новые вопросы по письму ЦБР от 27 апреля 2007 г. N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)". Указанные вопросы включены в следующие тесты:

• Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК
• Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений
• Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам"
• Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам"

2.Валютные операции

Блок тестов и вопросов по теме "Валютные операции"  существенно реконструирован. Удалены неактуальные папки вопросов и целые тесты (резервирование, спец.счета, обязательная продажа). Все вопросы раздела "Валютные операции" перенумерованы.

• Дополнен ряд тестов разделом вопросов "Передача информации о нарушениях валютного законодательства", а именно тесты: Тест "Руководитель отдела валютного контроля - Тест 2"; Тест "Специалист валютного контроля (операции юр.лиц и ИП) - 1"; Тест "Специалист валютного контроля (операции юр.лиц и ИП) - 2"; Тест "Cпециалист по валютному контролю (Универсальный тест)".
• Дополнен разделом вопросов "Сбор информации по нарушениям валютного законодательства" тест "Руководитель отдела валютного контроля - Тест 1";
• Дополнен разделом вопросов "Контроль за нарушениями валютного законодательства" тест "Руководитель дополнительного офиса (валютные операции)";
• Дополнен разделом вопросов "Информация о нарушениях валютного законодательства" тест "Специалист валютного контроля (операции физических лиц, не явл. ИП)"  и тест "ТТ8 - Порядок оформления и предоставления документов по валютным операциям".

3.Прочее

• Внесены существенные изменения в раздел тестов "Внутрибанковский учет и отчетность" в связи с выходом Указания Банк России N1881-У от 31.08.2007(Изменения к Указанию 1376-У), вступающие в силу с 01 октября 2007г.
• Внесены изменения в тест ТТ1 "Порядок открытия и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам" (Операционная работа) в связи с отменой письма ФНС N ЧД-6-24/998 от 28.11.2005 г
• Внесены изменения в тест ТТ8 "Ипотечные ценные бумаги"  (Раздел "Ценные бумаги") в связи  выходом Указания  ЦБР от 01.06.2007 N 1831-У;
• Добавлен раздел "Земельный налог" в Тест "Специалист по налогообложению банков" (Раздел "Налогообложение); 
• Внесены изменения  в тест ТТ7 "Отчетность банка по капиталу и нормативам" согласно Указанию ЦБР от 14.06.2007 N 1838-у "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16.01.2004 N 110-и";
• В раздел теста "Тест для юристов банка - 1"  и  теста "Универсальный тест для руководителей ( менеджеров всех уровней)" - добавлен раздел вопросов "Антимонопольное законодательство"
• Разработан новый тест ТТ12 "Правовое обеспечение хозяйственных операций" (Раздел "разные тесты) (тест для юристов).

Структура теста: 1.Договор аренды, 2.Договор купли-продажи, 3.Агентский договор, 4.Договор возмездного оказания услуг, 5.Договор подряда, 6.Договор страхования, 7.Договор поставки, 8.Договор энергоснабжения, 9.Договор долевого строительства.

• Разработан новый тест ТТ13 "Правовое обеспечение банковских операций" (Раздел "разные тесты) (тест для юристов).

Структура теста: 1.Банковский вклад; 2.Кредит; 3.Банковский счет; 4.Факторинг; 5.Расчеты; 6.Банковская гарантия; 7.Залог; 8.Поручительство; 9.Доверительное управление.

4.Учебные курсы

Раздел курсов ПОД-ФТ

• Курс "Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ"

Учебные темы: Общие требования к идентификации клиентов и выгодоприобретателей; Идентификация физических лиц; Идентификация юридических лиц; Идентификация выгодоприобретателей; Идентификация нерезидентов; Упрощенная идентификация клиентов; Требования к Программе идентификации клиентов и выгодоприобретателей

Раздел курсов "Общие курсы" (поставляется практически всем клиентам, осуществляющих ежеквартальную оплату сопровождения (или из расчета ежеквартальных платежей).

• Курс "Организация работы обменного пункта" (Раздел курсов "Общие курсы")

Учебные темы: Порядок открытия обменного пункта; Организация работы и оборудование обменного пункта; Операции обменного пункта; Курсы валют и тарифы; Вопросы валютного контроля и ПОД/ФТ; Ответственность банка и должностных лиц.

• Курс "Подлинность и платежеспособность банкнот и монеты (рубли)"

Учебные темы: Признаки подлинности банкнот и монеты Банка России; Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России; Порядок работы с платежными и неплатежными денежными знаками.

• Курс "Открытие / закрытие банковских счетов юр. и физ. лиц"

Учебные темы: Договор банковского счета; Оформление карточки образцов подписей и оттиска печати; Открытие счетов юридическим лицам; Открытие счетов физическим лицам; Закрытие банковских счетов; Обязанности и ответственность банка при открытии / закрытии счетов

• Курс "Расчеты по аккредитиву в валюте РФ"

Учебные темы: Общие вопросы. Термины. Нормативные документы; Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте; Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке

• Курс "Общие вопросы кредитования"

Учебные темы: Понятие кредита. Кредитный договор; Заемщики; Проценты по кредиту. Прочие условия кредитного договора; Виды кредитов; Способы обеспечения обязательств по кредитному договору.

• Курс "Кредитный договор"

Учебные темы: Правовые основы кредитного договора; Отказ от предоставления или получения кредита; Основания изменения и расторжения договора; Нарушение условий договора; Процент по кредиту; Обеспечение обязательств по кредитному договору; Кредитная заявка.