|
Специалист по банковским рискам. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых на должности в подразделения по управлению банковскими рисками.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по рискам"
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Управление банковскими рисками".
Стандарт может быть также применён:
- К специалистам банка с малым опытом работы
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Управление банковскими рисками.
Функциональные (должностные) обязанности:
- разработка методологии оценки рисков;
- понятие и разработка системы управления рисками,
- выявление и оценка наиболее значимых рисков кредитной организации
- тестирование систем оценки рисков и мониторинг уровней и профилей принятых рисков;
- разработка и анализ внутренней отчетности по рискам;
- внедрение внутренних систем оценки кредитного риска, обеспечение единообразия применения данных систем подразделениями кредитной организации, в том числе расположенными в разных регионах;
- сбор и анализ информации о фактах реализации рисков в кредитной организации и (или) других кредитных организациях;
- оценка и мониторинг факторов возникновения рисков и их влияния на уровни рисков;
- разработка мер по минимизации рисков;
- контроль за функционированием системы управления рисками
- доведение информации о выявленных рисках до органов управления кредитной организации
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.
- Общие вопросы по банковским рискам
- Управление рисками
- Операционный риск
- Рыночный риск
- Кредитный риск
- Классификация ссуд
- Риск концентрации
- Риск ликвидности
- Риск потери деловой репутации
- Правовой риск
- Стратегический риск
- Страновой риск
- Регуляторный риск
- Риски в интернет-банкинге
- Внутренний контроль
- Надзорная деятельность Банка России
4.Источники по карте знаний
Законы РФ
Документы Банка России
Решения Совета директоров
- Решение Совета директоров Банка России от 27.09.2022 "Об уровне кредитных рейтингов, устанавливаемых в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П"
Положения
- Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
- Положение Банка России от 03.12.2015 N 510-П "О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности ("Базель III") системно значимыми кредитными организациями"
- Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
- Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
- Положение Банка России от 12.01.2022 N 787-П "Об обязательных для кредитных организаций требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг
Инструкции
- Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"
-
Инструкция Банка России от 01.10.2024 N 215-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, иностранный банк, осуществляющий деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
- Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
Указания
-
Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
- Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
Письма
- Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
- Письмо Банка России от 31.03.2008 N 36-Т "О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга"
- Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
- Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
- Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
- Письмо Банка России от 02.11.2007 N 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"
- Письмо Банка России от 22.03.2022 N 42-5-7/1008 "О применении норм Положения Банка России N 716-П"
- Информационное письмо Банка России от 29.03.2022 N ИН-03-23/44 "Об отдельных вопросах деятельности службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля, службы управления рисками в кредитной организации"
- Информационное письмо Банка России от 29.12.2022 N ИН-03-23/148 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
-
Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 N ИН-015-38/64 "Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка"
- Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-23/42 "О подходах к оценке реальности деятельности заемщиков кредитных организаций"
- Информационное письмо Банка России от 04.12.2023 N ИН-018-35/60 "О рекомендациях по учету климатических рисков для финансовых организаций"
-
Информационное письмо Банка России от 19.08.2025 N ИН-03-23/96 "О подходах к передаче критически важных процессов на аутсорсинг"
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Прочие документы
- Информационное сообщение Росфинмониторинга от 15.09.2023 "О повышении внимания лизинговых компаний к операциям (сделкам), связанным с реализацией программ, предусматривающих бюджетное финансирование"
Нормативные документы по информационной безопасности
Стандарты, рекомендации по стандартизации Банка России
- Рекомендации в области стандартизации Банка России РС БР ИББС-2.2-2009 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Методика оценки рисков нарушения информационной безопасности" (приняты и введены в действие распоряжением Банка России от 11.11.2009 N Р-1190)
Интернет-ресурсы РФ
Учебная литература
- "Мониторинг и оценка странового риска" Н.С.Бабенко аналитик ОАО "АКБ "РОСБАНК", Р.В.Пашков заместитель начальника юридического управления ОАО "БАНК "МБФИ", Ю.Н.Юденков издательский дом "Регламент-Медиа" "Внутренний контроль в кредитной организации", 2013, N 1
- "Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация,методология" Научное издание Н.А.Тысячникова, Ю.Н.Юденков, 2013
и другие документы
|
