Специалист по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий стандарт разработан для молодых специалистов банка на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ", утвержденного Приказом Минтруда России от 24.07.2015 N 512н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.

Основная цель вида профессиональной деятельности: Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в кредитной организации.

2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности 

• Цели и сфера применения ФЗ N 115-ФЗ.
• Основные понятия по ФЗ N 115-ФЗ.
• Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в российских банках.
• Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
• Требования к подготовке и обучению кадров.
• Процедура проведения идентификации.
• Оценка риска осуществления клиентом ОД/ФТ.
• Операции, подлежащие обязательному контролю.
• Критерии и признаки необычных операций (сделок).
• Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета.
• Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества.
• Порядок и сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг.
• Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
• Контроль и ответственность за неисполнение ФЗ N 115-ФЗ.

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности 

Кодексы РФ

• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ.

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации».
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Документы Банка России
Положения

• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указания

• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях».
• Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».
• Указание Банка России от 26.12.2017 N 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации».
• Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Методические рекомендации

• Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР «О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
• Методические рекомендации Банка России от 22.02.2019 N 5-МР «По вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании».

Правила

• Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», (утв. Банком России), (ред. от 07.02.2022).

и другие документы