Специалист по операциям на межбанковских рынках. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых в подразделениях банка, осуществляющие регулирование ликвидности банка, а также операции с различными финансовыми инструментами.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист казначейства".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Операции на межбанковском рынке".
Стандарт может быть также применён:
- К специалистам с малым опытом работы.
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Обеспечение сбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации, обеспечение исполнения обязательств кредитной организации в полном объеме, выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения операций с финансовыми инструментами.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Ведение позиции Банка по корреспондентским счетам в рублях и иностранной валюте, управление финансовыми потоками и их планирование;
- Ведение позиции Банка по межбанковским кредитам и депозитам, конверсионным, банкнотным сделкам, сделкам на рынке ценных бумаг;
- Обеспечение ликвидности корреспондентского счета;
- Обеспечение эффективной работы Банка на рынке межбанковских кредитов, валютном рынке (FOREX) и наличной валюты;
- Прогнозирование тенденций рынка;
- Контроль за краткосрочной ликвидностью платежной позиции Банка в рублях, валюте, контроль остатков в кассе;
- Анализ текущей информации о рынках с использованием информационно-аналитической системы Банка;
- Анализ рыночных возможностей и возможных направлений развития Банка на рынках FOREX, межбанковских кредитов и банкнотных сделок;
- Анализ текущей доходности операций;
- Проведение переговоров с представителями других банков по условиям взаимного сотрудничества;
- Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
- Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
- Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
- Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе / зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
- Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
- Осуществление сделок с финансовыми инструментами в программном обеспечении;
- Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов).
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.
- Управление ликвидностью банка
- Банковские риски
- Обязательные нормативы банков
- Открытая валютная позиция
- Определение курсов иностранных валют
- Формирование резервов
- Безналичные расчеты
- Инсайдерская информация и манипулирование рынком
- Система инструментов денежно-кредитной политики Банка России
- Обеспеченные кредиты Банка России. Депозитные операции Банка России
- Операции РЕПО с Банком России. Сделки "валютный своп" Банка России
- Межбанковские кредиты и депозиты (кроме операций с Банком России)
- Межбанковские сделки с финансовыми инструментами (кроме операций с Банком России) (ин.валюта, ценные бумаги, драгоценные металлы)
- Ставки межбанковского рынка
- Оформление и подтверждение сделок
- Основы технического и фундаментального анализа на валютном рынке
- Финансовая математика
- Основы бухгалтерского учета межбанковских операций
- Основы налогообложения межбанковских операций
- ПОД/ФТ
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Налоговый кодекс РФ
- Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
Законы РФ
- Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
- Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
- Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
- Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "Положение о переводном и простом векселе"
Документы Банка России
Приказы
- "Условия проведения операций по предоставлению и погашению кредитов Банка России, обеспеченных ценными бумагами или правами требования по кредитным договорам" (приложение 1 к приказу Банка России от 24.12.2019 N ОД-2967) (с изм. и доп., вступ. в силу с 16.10.2023)
- "Условия проведения Банком России депозитных операций" (утв. Банком России 26.02.2024)
Положения
- Положение Банка России от 04.07.2011 N 372-П "О порядке бухгалтерского учета производных финансовых инструментов"
- Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
- Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
- Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
- Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
- Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
- Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
Указания
Письма
- Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
- Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
- Информационное письмо Банка России от 02.11.2016 N ИН-05-19/76 "О новой форме генерального соглашения, содержащей общие условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных торгах и не на организованных торгах в Российской Федерации"
- "Методические рекомендации по разработке и утверждению порядка доступа к инсайдерской информации и правил охраны ее конфиденциальности" (утв. Банком России 14.09.2018 N 23-МР)
- Решение Совета директоров Банка России от 28.04.2023 "О процентных ставках по операциям предоставления ликвидности"
-
Информационное сообщение Банка России от 11.05.2023 "Банк России трансформирует стандартный механизм предоставления ликвидности в основной и дополнительный механизмы"
-
Информационное сообщение Банка России от 17.01.2023 "Банк России запускает инструмент "валютный своп" по предоставлению юаней"
Интернет-ресурсы РФ
Учебная литература
- Куликов А.А. "Форекс для начинающих. Справочник биржевого спекулянта". 2-е изд. - СПб. Питер, 2009
- Деньги. Кредит. Банки: Учебник. / Под ред. Г. Н. Белоглазовой М.: Высшее образование, 2009. 392 с.
- Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Под ред. Л.Н. Красавиной. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Финансы и статистика, 2000.
- Задачи по финансовой математике: учебное пособие / П.Н.Брусов, П.П.Брусов, Н.П.Орехова, С.В.Скородулина. - 3-е изд., стер. - М.:КНОРУС, 2015 - 288 с.
и другие документы
|
