Календарь мероприятий


Специалист по обслуживанию корпоративных клиентов.Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам банка с малым опытом работы.

2.Характеристика типовой должности

Цель должностиОказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
  • Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
  • Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
  • Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
  • Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
  • Проверка наличия на документах контрольной подписи
  • Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
  • Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
  • Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
  • Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
  • Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
  • Общие вопросы по организации банковской деятельности
  • Карточка образцов подписей и печати
  • Операции с наличными денежными средствами
  • Расчеты платежными поручениями
  • Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
  • Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
  • Ведение картотеки 90901
  • Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
  • Оформление расчетных документов
  • Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
  • Кредитование банковского счета
  • Приостановление операций по счету, арест средств на счете
  • План счетов и учет операций
  • Корпоративные банковские карты
  • ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

  • Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Указ Президента РФ от 28 февраля 2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"

и другие документы



Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
26.01.2024
Весь март - открытая сертификация банковских специалистов
10.01.2024
23.01.2024 - Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г.
12.12.2023
21.12.2023 - Семинар "Страховые продукты в банковском бизнесе"
04.12.2023
Итоги конференции "Современные финансы и цифровая экономика" (УМКО-2023)
01.12.2023
Итоги открытой сертификации финансовых специалистов в ноябре 2023 года
29.11.2023
01.12.2023 - IV-я Уральская молодежная конференция (УМКО-2023)
08.11.2023
08.11.2023 - Встреча с иностранным банковским специалистом из Китая Все новости
Новости для банков
19.03.2024
ЦБ РФ проработает расширение перечня сохраненной информации о клиентах
19.03.2024
Вклады в юанях вытянули на пятерку: Максимальная доходность розничных депозитов доросла до 5% годовых
19.03.2024
Крупные банки с октября обяжут давать возможность проводить платежи в бюджет через СБП
19.03.2024
Доля валют дружественных стран при оплате экспорта РФ в Ази в январе превысила 50%, в Африку - 77%
19.03.2024
В России создадут цифровую платформу для конфискованной криптовалюты Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости