АСВ назвало основные виды сомнительных сделок разорившихся банков

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в качестве конкурсного управляющего обанкротившихся банков оспаривает, в основном, три вида сомнительных сделок, совершенных их руководством. Об этом сообщила директоров экспертно-аналитического центра АСВ Юлия Медведева на заседании Общественного совета по взаимодействию с кредиторами финансовых организаций. Это сделки по незаконному включению в реестр кредитных требований, подозрительные нерыночные сделки и сделки по предпочтительному удовлетворению требований отдельных лиц.

Искусственное увеличение требований кредиторов - это попытка включить в реестр псевдо-вклады или предъявление фиктивных договоров, неучтенных векселей, гарантий и прочего.
"Оспаривание таких обязательств позволило Агентству не увеличивать требования к банкам на десятки миллиардов рублей", - сказала Медведева.
Подозрительные сделки - нерыночные или сделки без оплаты. "Например, за неделю до отзыва лицензии Банк Западный реализовал принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество, стоимостью более 800 млн руб. без фактической оплаты. В дальнейшем, в результате последовательного заключения еще трех договоров купли - продажи данного имущества, право собственности перерегистрировано на физическое лицо. Сделки были оспорены, имущество, выведенное по цепочке на якобы добросовестного приобретателя возвращено в банк", - пояснила она.
Преимущественное удовлетворение требований отдельных кредиторов возникает, когда банк при наличии проблем и в отсутствие средств для выдачи всем кредиторам, полностью удовлетворяет требования отдельных лиц. Ранее АСВ подало более 500 исков к вкладчикам двух татарстанских банков - Татфондбанка и Интехбанка - которые получали средства в преимущественном порядке незадолго до введения в банки моратория на удовлетворение требований кредиторов.
Медведева пояснила, что часть этих исков будет отозвана, так как схему по фиктивной выдаче таких вкладов организовало руководство банков.
"В банках Татарстана схема, организованная руководством, выглядела следующим образом. Сотрудники банка, зная о том, что у него финансовые затруднения, не выдавали вкладчикам всю сумму вклада, но оформляли эту выдачу. По документам вкладчик получал все свои деньги, тем самым согласно закону, получая предпочтительное удовлетворение своих требований. Однако, благодаря документам, предоставленным этими вкладчиками удалось выяснить, что их вынуждали открывать новый вклад, а на руки выдавали разницу между старым и вновь открытым вкладом, которая, как правило не превышала 50-100 тысяч рублей. Иски, поданные по таким операциям в настоящее время Агентством, отзываются", - отметила она.
Также АСВ не оспаривает операции небольшого размера - до 1 млн руб., а также никогда не оспаривает операции вкладчиков, если сумма меньше страхового покрытия АСВ - 1,4 млн руб.
"Важно понимать, что Агентство, оспаривая сомнительные сделки, в том числе сделки по предпочтительному удовлетворению требований отдельных кредиторов, во-первых, исполняет закон, который трактует эту деятельность как обязанность конкурсного управляющего, невыполнение которой влечет риски предъявления к нему исков о компенсации ущерба, причиненного незаконным бездействием. И нужно сказать, что такие иски кредиторы уже заявляли неоднократно", - подвела итог Медведева.
Источник: Информационное агенство RNS: https://rns.online/finance/aSV-nazvalo-osnovnie-vidi-somnitelnih-sdelok-razorivshihsya-bankov-2018-02-13/

13.02.2018