Стоимость дропперских карт на черном рынке выросла за 2024 год почти в шесть раз

Она достигла 30-40 тысяч рублей
В 2024 году цена дропперских карт, выпускаемых на подставные лица или реализуемых мошенникам, либо теневому бизнесу на черном рынке, достигла 30-40 тысяч рублей, что почти в шесть раз больше чем годом ранее, пишет РБК со ссылкой на руководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю.
"По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз - с 5-6 тысяч до 30-40 тысяч рублей, а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать", - рассказал он. Такой рост, по его словам, вызван тем, что ЦБ в 2024 году активизировал взаимодействие с банками по выявлению дропов, или дропперов, - тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или других сомнительных операций.
Топ-менеджер ЦБ указал, что с некоторыми банками были внедрены процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта (ИИ) и быстро выявляющие операции дропов. "В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые - в считаные минуты. В результате мы совместно с банками за этот год значительно продвинулись, объемы p2p-операций по счетам дропов к концу этого года снизились почти в три раза", - уточнил Шабля.
Дропперские карты покупают площадки теневых финансовых услуг, в том числе за пределами России. Они управляют картами и счетами через специализированное программное обеспечение (ПО), установленное на мобильных телефонах, сим-боксах и серверах их организаторов. "Также они называют себя "процессингом" и периодически даже проводят конференции, публичные мероприятия, где рассказывают, как и сколько они зарабатывают, пытаясь вовлечь в свою противоправную деятельность как можно больше наших граждан", - отметил Богдан Шабля.
ЦБ отслеживает деятельность таких компаний, чтобы выявлять новые теневые схемы. Один из последних методов, который используют злоумышленники, называется "прогрев" дропперских карт. По словам руководителя службы, после покупки карты на черном рынке, по ней начинают проводить легальные операции для ее "прогрева". Карта некоторое время используется для обычных транзакций, таких как покупки в магазинах и оплата товаров, чтобы успокоить банк и снизить вероятность присвоения клиенту высокого уровня риска. Затем по этой карте начинают проводить подозрительные операции.
Богдан Шабля также отметил, что теневые организации часто предпочитают "дробить" операции одного дропа по разным банкам и на разные суммы, чтобы уменьшить размер разовых переводов. "Но когда организатор схемы с помощью специализированного ПО управляет тысячами таких карт, "на выходе" получается внушительная сумма", - заключил он. По оценкам регулятора, в сомнительных операциях уже участвовали как минимум 700 тысяч банковских карт физических лиц.
В конце декабря Богдан Шабля рассказывал, что около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на дропперские карты: "Это, как правило, не преступники, а обычные люди - кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то - криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны".
Источник: https://frankmedia.ru/188870

28.12.2024