Отчетность банков перед ЦБ о мошеннических операциях изменится с 1 октября

   Банки начнут сдавать отчетность по мошенническим операциям в новой уточненной форме с 1 октября 2024 года, передают "Ведомости".
   Изменения Банк России внес в свое указание из-за вступления в силу с 25 июля 2024 года поправок в закон о национальной платежной системе - банки теперь обязаны блокировать на два дня перевод средств, если их получатель находится в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. Если банк этого не сделает, он должен будет вернуть украденные деньги клиенту в течение 30 календарных дней. Если же после двух дней охлаждения пользователь все равно совершает тот же перевод, банк обязан его исполнить, а ответственность нести не будет.
   В уточненной отчетности банки должны будут предоставлять сведения об операциях, когда они возместили гражданам похищенные деньги в случае, если допустили перевод получателю из базы данных ЦБ без выполнения предусмотренных законом действий по защите клиентов. Полученную из обновленной отчетности информацию Банк России будет использовать для оценки эффективности работы банков по противодействию мошенническим операциям и защите клиентов.

Источник: Банковской обозрение Финансовая сфера https://bosfera.ru/press-release/otchetnost-bankov-pered-cb-o-moshennicheskih-operaciyah-izmenitsya-s-1-oktyabrya

29.08.2024