Информирование и тестирование инвесторов: Банк России утвердил изменения в базовый стандарт защиты клиентов брокеров

   Брокер будет обязан уведомлять инвестора о рисках, которые тот несет, разрешая использовать в интересах брокера не только свои деньги, но и ценные бумаги.
   Этого требует новая редакция базового стандарта защиты прав и интересов клиентов брокеров. Она подготовлена саморегулируемыми организациями НАУФОР и НФА.
   Сейчас брокеры, как правило, по умолчанию включают в договор разрешение использовать активы клиента для сделок с плечом, которые совершают другие инвесторы. Так брокер получает дополнительный доход и в обмен может снижать комиссии для клиента. Однако если брокер обанкротится, клиент рискует потерять свои активы. Новые правила требуют не реже одного раза в год напоминать инвестору о праве запретить брокеру пользоваться его активами. Это позволит инвесторам более осознанно выбирать между экономией и рисками.
   Брокер будет предоставлять клиентам краткое описание особенностей и рисков некоторых финансовых инструментов. Перечни инструментов, а также содержание и форму информационных документов саморегулируемые организации определят в своих внутренних стандартах.
   Увеличивается набор вопросов, используемых в тестировании неквалифицированных инвесторов. Инвестор по-прежнему должен будет отвечать на четыре вопроса, но они будут выбираться случайным образом не из восьми, а из одиннадцати вопросов по каждому виду сложных финансовых инструментов. Это делается в интересах инвесторов, чтобы снизить возможность пересдачи теста путем механического перебора вариантов ответов. Тем самым уменьшается вероятность совершения сделки без адекватной оценки человеком своих знаний и рисков.
   При заключении договора о брокерском обслуживании профучастник будет информировать клиента о запрете манипулирования рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации.
   Новая редакция стандарта вступает в силу с 1 марта 2023 года, кроме положений о новом порядке уведомления о рисках использования брокером активов клиента - эти правила начнут применяться с 1 июля 2023 года.

Источник: Банк России https://cbr.ru/press/event/?id=14455

04.01.2023