Для защиты от мошенничества платежным агентам запретят идентификацию клиентов - Аксаков

   В Госдуму внесен законопроект, запрещающий банковским платежным агентам самостоятельно проводить идентификацию клиентов, чтобы не допустить кражи персональных данных и открытия мошенниками подставных электронных кошельков без ведома владельца. Авторы документа - группа законодателей во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, сообщает пресс-служба депутата.
   Напомним, что банковские платежные агенты играют роль посредников между банком и клиентом. По договору с кредитной организацией они принимают и выдают средства клиентам, осуществляют переводы и платежи за ЖКУ, связь и т. д. Платежные агенты работают через терминалы, банкоматы или специальные пункты приема платежей и обеспечивают доступ финансовых услуг в местах, где отсутствуют собственные офисы банков - в магазинах, торговых центрах, на вокзалах.
   "Законопроект нацелен на борьбу с дропперством, когда злоумышленники за вознаграждение или путем обмана получают доступ к счетам гражданина и используют их для мошеннических операций и обналичивания украденных денег. Поправки пресекут практику неправомерного использования клиентских данных для незаконного открытия электронных кошельков на имя человека без его согласия. Изменения ужесточают регулирование для платежных агентов, но при этом не затрагивают возможности развития финансовых сервисов в малых населенных пунктах", - объясняет Анатолий Аксаков.
   Банк России выявил случаи незаконного использования платежными агентами персональных данных россиян для открытия без их ведома электронных кошельков, которые могут использоваться для вывода похищенных денег, а также расчетов с теневым бизнесом, включая переводы в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. д. При этом информация о гражданах, на чье имя были открыты такие кошельки, попадает в базу данных Банка России об операциях без согласия клиента, в результате на них накладываются ограничения по переводам и снятию средств.
   Так, в 2024 году в Банк России поступило порядка 10 тыс. обращений с просьбой об исключении из базы мошеннических операций. Анализ подтвердил, что причиной попадания клиентов в "черный список" стало в том числе незаконное использование платежными агентами персональных данных.
Поправками предлагается запретить банковским платежным агентам проводить упрощенную идентификацию клиентов - физических лиц. В этом случае агенты больше не смогут злоупотреблять доверием и использовать персональные данные граждан, чтобы открывать электронные кошельки.
   А для проведения через агентов денежных переводов и оплаты покупок у юрлиц и ИП на сумму свыше 15 тыс. руб. идентификация клиента должна будет выполняться напрямую банками по реквизитам карты. Торговые предприятия в статусе платежных агентов по-прежнему смогут выдавать наличные держателям банковских карт на кассах при совершении покупки. Услуга пополнения ранее открытых счетов банковской картой также останется доступной.

Источник: Национальный банковский журнал https://nbj.ru/news/dlya-zashchity-ot-moshennichestva-platezh/69856/

16.07.2025