Календарь мероприятий


Банки предлагают замораживать средства на 48 часов для борьбы с мошенниками

   Банки просят дать им возможность блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а большие объемы средств - на двое суток. Если выяснится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Об этом стало известно из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) Центробанку.
   Необходимость блокировки средств объясняют возможностью быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.
   "При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств", - пояснил глава НСФР Андрей Емелин.
   Заморозка средств может дать потенциальным жертвам время, чтобы прийти в себя и задуматься, что они делают, отметил коммерческий директор компании "Код безопасности" Федор Дбар. Однако у предлагаемых мер есть и риски для добросовестных получателей средств, особенно для тех, кто неосознанно стал дроппером, предупредила председатель коллегии адвокатов "Сулим и партнеры" Ольга Сулим. Для эффективной работы такой меры нужно внедрить систему автоматического мониторинга транзакций, которая анализировала бы поведение клиентов, предложил гендиректор юридической компании "Митра" Сослан Каиров.

Источник: Информационно- аналитический журнал ПЛАС https://plusworld.ru/articles/62833/?ysclid=m8714p3wfz609298536

13.03.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.08.2025 Все новости
Наши мероприятия
28.08.2025
11.09.2025 - Обзор основных изменений банковского законодательства во II квартале 2025 года. Читает Болдырь И.А.
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
25.04.2025
06.05.2025 - Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс
20.04.2025
30.04.2025 - Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
19.09.2025
Банки заявили о "парализации" связи с клиентами из-за блокировок звонков
19.09.2025
Эксперты: прибыль банков в 2025 году может достигнуть 4 трлн рублей
19.09.2025
В Госдуме готовят законопроект против манипулирования на фондовом рынке
18.09.2025
Рынок автокредитов подрос более чем на 10% в августе
18.09.2025
Стоимость золота обновила исторический максимум Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости