Календарь мероприятий


Банки предлагают замораживать средства на 48 часов для борьбы с мошенниками

   Банки просят дать им возможность блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а большие объемы средств - на двое суток. Если выяснится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Об этом стало известно из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) Центробанку.
   Необходимость блокировки средств объясняют возможностью быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.
   "При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств", - пояснил глава НСФР Андрей Емелин.
   Заморозка средств может дать потенциальным жертвам время, чтобы прийти в себя и задуматься, что они делают, отметил коммерческий директор компании "Код безопасности" Федор Дбар. Однако у предлагаемых мер есть и риски для добросовестных получателей средств, особенно для тех, кто неосознанно стал дроппером, предупредила председатель коллегии адвокатов "Сулим и партнеры" Ольга Сулим. Для эффективной работы такой меры нужно внедрить систему автоматического мониторинга транзакций, которая анализировала бы поведение клиентов, предложил гендиректор юридической компании "Митра" Сослан Каиров.

Источник: Информационно- аналитический журнал ПЛАС https://plusworld.ru/articles/62833/?ysclid=m8714p3wfz609298536

13.03.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.08.2025 Все новости
Наши мероприятия
28.08.2025
Болдырь И.А. "Обзор основных изменений банковского законодательства во II квартале 2025 года"
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам Все новости
Новости для банков
11.09.2025
Внедрение ИИ может увеличить прибыль банков в 1,5 раза за пять лет
11.09.2025
В исламском финансировании участвуют 33 организации
11.09.2025
ЦБ снизит ключевую ставку на два процента
11.09.2025
НБКИ: количество выданных потребкредитов в августе сократилось почти на 44% от года к году
11.09.2025
Крупные банки попадут в "белый список" Минцифры при отключениях интернета Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости