Календарь мероприятий


Банки предлагают замораживать средства на 48 часов для борьбы с мошенниками

   Банки просят дать им возможность блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на сутки, а большие объемы средств - на двое суток. Если выяснится, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства должны быть возвращены отправителю. Об этом стало известно из письма Национального совета финансового рынка (НСФР) Центробанку.
   Необходимость блокировки средств объясняют возможностью быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги жертвам мошенников.
   "При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств", - пояснил глава НСФР Андрей Емелин.
   Заморозка средств может дать потенциальным жертвам время, чтобы прийти в себя и задуматься, что они делают, отметил коммерческий директор компании "Код безопасности" Федор Дбар. Однако у предлагаемых мер есть и риски для добросовестных получателей средств, особенно для тех, кто неосознанно стал дроппером, предупредила председатель коллегии адвокатов "Сулим и партнеры" Ольга Сулим. Для эффективной работы такой меры нужно внедрить систему автоматического мониторинга транзакций, которая анализировала бы поведение клиентов, предложил гендиректор юридической компании "Митра" Сослан Каиров.

Источник: Информационно- аналитический журнал ПЛАС https://plusworld.ru/articles/62833/?ysclid=m8714p3wfz609298536

13.03.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
02.07.2025
ЦБ запретил банкам брать комиссию за снижение ставки по ипотеке
02.07.2025
Регулятор ввел повышенную антициклическую надбавку для сдерживания кредитного перегрева
02.07.2025
52 % россиян пользуются двумя и более дебетовыми картами
02.07.2025
Как россияне пользуются "обещанным платежом" по кредитам
02.07.2025
На "Госуслугах" заработал сервис по оформлению соцвкладов и соцсчетов Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости