Календарь мероприятий


Банкам расширят меры против операций клиентов из базы мошенников

Сейчас банки полностью блокируют операции по картам и счетам из базы, но в ней оказались и легитимные клиенты
Российские банки смогут ограничивать денежные переводы между физлицами суммой до 100 тысяч рублей в месяц, если отправитель внесен в мошенническую базу данных ЦБ, но против него не возбуждено уголовное дело. Об этом сообщает РБК.
В настоящее время банки либо полностью блокируют операции по таким картам, либо не вводят никаких ограничений. Новые поправки в 161-ФЗ "О национальной платежной системе", включенные во второй проект законопроекта о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов, предлагают промежуточный вариант.
Законопроект, внесенный в Госдуму в декабре 2024 года группой депутатов и сенаторов, в том числе главой комитета ГД по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, направлен на защиту клиентов от мошенничества. Банк России активно участвовал в его подготовке и поддерживает инициативу. Ожидается, что документ будет рассмотрен во втором чтении 11 февраля.
Согласно действующему законодательству, банки обязаны блокировать карты и онлайн-банкинг клиентов, если их данные включены в базу ЦБ "О случаях и попытках совершения переводов без добровольного согласия" и если МВД подтвердило противоправные действия. Однако при отсутствии информации от правоохранительных органов блокировка остается на усмотрение банка.
Поправки вводят новую систему ограничений: вместо полной блокировки банки смогут устанавливать лимит на переводы до 100 тысяч рублей в месяц для клиентов, попавших в базу ЦБ, но не имеющих уголовного преследования и низкий риск повторного участия в мошеннических схемах.
По мнению председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, такой механизм позволит более гибко регулировать операции. Старший партнер O2Consulting Татьяна Сафонова отмечает, что это смягчит ограничения для добросовестных граждан, случайно попавших в мошенническую базу, и сохранит для них доступ к банковским услугам.
Источник: Франкмедиа: https://frankmedia.ru/192008

12.02.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.04.2025 Все новости
Наши мероприятия
25.04.2025
06.05.2025 - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
20.04.2025
30.04.2025 - Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
25.11.2024
25.11.2024 - "Как ключевая ставка Банка России позволяет управлять инфляцией" Все новости
Новости для банков
30.04.2025
ВТБ выдал первые кредиты МСП по новой льготной программе
30.04.2025
Сбербанк представил ИИ-помощника для торговли валютой
30.04.2025
Средний срок потребкредита в марте стал минимальным за год
30.04.2025
Большинство россиян предпочитают надежность банковских вкладов, избегая рисковых инвестиций
30.04.2025
Средний срок потребительских кредитов сократился почти на треть Все новости
Новости библиотеки
Все новости