Календарь мероприятий


Банки будут сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с цифровыми рублями

   Банки будут сообщать в Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, в отношении которых есть подозрения, что они нарушают "антиотмывочное" законодательство (115-ФЗ). Соответствующий проект указания опубликован на официальном портале проектов нормативных актов.
   Госдума в октябре прошлого года в первом чтении приняла законопроект (N576830-8), который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Документ предполагал, что следить за исполнением "антиотмывочного" законодательства на платформе цифрового рубля будет оператор платформы - Банк России. В конце ноября замначальника управления ЦБ Сергей Ключевский сообщал, что в ходе доработки законопроекта ко второму чтению была выбрана гибридная модель, которая предполагает, что функционал по ПОД/ФТ будут выполнять и кредитные организации.
   Согласно опубликованному проекту указания, помимо подозрительных операций, банки также должны будут сообщать о приостановлении направления на платформу распоряжения пользователя об операции с цифровыми рублями или заявления о переводе денежных средств, об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения или заявления, о расторжении оператором платформы цифрового рубля договора счета цифрового рубля с пользователем платформы и об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю (на сумму более 1 млн рублей).
   Кредитные организации также будут направлять в Росфинмониторинг сообщения об устранении основания, в соответствии с которым банк ранее принял решение об отказе в направлении распоряжения или заявления, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии Банка России об отсутствии основания для отказа, и об отмене судом ранее принятого кредитной организацией решения об отказе в направлении распоряжения или заявления.
   Порядок формирования электронных сообщений будет установлен ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом.
   Указание вступает в силу с 1 июня 2025 года. Положения, связанные с платформой цифрового рубля, применяются с 1 июля 2025 года.
   Цифровой рубль - третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровыми рублями. Первый этап тестирования прошел в режиме friends and family при участии около 600 физлиц из числа сотрудников 12 банков. Второй этап пилота начался 1 сентября, количество участников-физлиц выросло с 600 человек до 9 тыс., а количество юрлиц - с 22 компаний до 1200. Ожидается, что ко второму этапу пилота присоединятся еще 19 банков.
   Введение цифрового рубля в широкий оборот предполагается начинать поэтапно с 1 июля 2025 года. Начиная с этого времени Банк России хочет обязать крупные банки предоставлять клиентам возможность проводить операции с цифровыми рублями. Банкам с универсальной лицензией предоставляется больше времени на доработку своих систем - до 1 июля 2026 года, другим кредитным организациям - до 1 июля 2027 года.
   Некоторые крупные банки сообщали, что технически они должны успеть уложиться в установленные регулятором сроки, но из-за продолжающейся доработки платформы цифрового рубля существует риск задержки.

Источник: Интерфакс https://www.interfax.ru/business/1007516

13.02.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.04.2025 Все новости
Наши мероприятия
25.04.2025
06.05.2025 - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
20.04.2025
30.04.2025 - Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
25.11.2024
25.11.2024 - "Как ключевая ставка Банка России позволяет управлять инфляцией" Все новости
Новости для банков
30.04.2025
ВТБ выдал первые кредиты МСП по новой льготной программе
30.04.2025
Сбербанк представил ИИ-помощника для торговли валютой
30.04.2025
Средний срок потребкредита в марте стал минимальным за год
30.04.2025
Большинство россиян предпочитают надежность банковских вкладов, избегая рисковых инвестиций
30.04.2025
Средний срок потребительских кредитов сократился почти на треть Все новости
Новости библиотеки
Все новости