Календарь мероприятий


ЦБ рекомендовал банкам сообщать ФССП о порядке списания средств с высокорисковых клиентов

   ЦБ РФ рекомендовал банкам в течение трех дней сообщать ФССП или судебному приставу-исполнителю, вынесшим постановление о взыскании денежных средств с высокорискового клиента, о возможности списания средств с его счета только после исключения такого клиента из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), документ опубликован на сайте регулятора.
   Рекомендации даны в связи с обращениями банков о том, что ФССП возбуждает в отношении них административные дела из-за непроведения списаний по исполнительным документам со счетов клиентов-должников, которые были отнесены ЦБ и банком к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.
   Сейчас, согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" (N115-ФЗ), если регулятор и банк отнесли юридическое лицо к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, то кредитная организация не может списывать средства со счета такого клиента, выдавать ему наличные и проводить операции по уменьшению остатка электронных денежных средств.
   При этом в том же законе говорится, что проведение этих операций допускается после исключения высокорискового клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, по исполнительным документам, выданным до исключения юрлица из реестра.
   Платформа ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК) заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий), а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур "противолегализационного" контроля.

Источник: Интерфакс https://www.interfax.ru/business/958927

06.05.2024

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
10.07.2025
ЦБ дал рекомендации финансовым организациям по работе с ИИ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
11.07.2025
В Госдуме обсудят повышение штрафов для банков за нарушение прав потребителей
11.07.2025
Определены новые сроки внедрения единого QR-кода и цифрового рубля
11.07.2025
Банк России отметил в июне рост вложений в криптовалютный фьючерс
11.07.2025
Банкам придется создавать повышенные резервы по кредитам физлицам без подтверждения доходов
11.07.2025
Доля офлайн-покупок через СБП в минувшем полугодии выросла до 26% Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости