Календарь мероприятий


Эксперты: 1,4 трлн рублей перевели россияне за год без открытия банковского счета

   1,4 трлн рублей составила сумма переводов денег без открытия счета за прошлый год, по данным Центробанка. Из них юридическим лицам - 1,2 трлн, а физическим - 238 млрд рублей. Об этом рассказал "Российской газете" научный сотрудник Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Кирилл Черновол.
   Напомним, правительственная комиссия одобрила законопроект Росфинмониторинга, согласно которому сумма денежных переводов, осуществляемых без полной идентификации клиента и открытия банковского счета, будет ограничиваться 100 тысяч рублей.
   "Росфинмониторинг в пояснительной записке к законопроекту отмечает, что упрощенная идентификация физических лиц при переводах на сумму от 15 тыс. рублей без открытия банковского счета (как предусмотрено законом сейчас) не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)", - говорит Кирилл Черновол.
   И продолжает: действительно, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в своих рекомендациях говорит о том, что финансовым институтам рекомендуется проводить идентификацию клиентов и полноценные процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов при переводах денег выше определенной суммы. При этом особое внимание уделяется в последнее время вопросам адекватности систем ПОД/ФТ в случае работы с новыми платежными инструментами: переводами электронных денежных средств (без открытия банковских счетов) и виртуальных активов. Использование таких новых инструментов не должно приводить к возрастанию рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
   "Данное требование может сделать менее привлекательными платежные сервисы, которые не имеют лицензии для открытия банковских счетов - это немного усложнит жизнь из-за того, что клиентам придется открыть счет в банке", - полагает замруководителя Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Александра Коваль.

Источник: Российская газета https://rg.ru/2023/12/20/eksperty-14-trln-rublej-pereveli-rossiiane-za-god-bez-otkrytiia-bankovskogo-scheta.html

20.12.2023

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
10.07.2025
ЦБ дал рекомендации финансовым организациям по работе с ИИ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
10.07.2025
ЦБ сделает более прозрачным учет непрофильных активов при расчете норматива достаточности капитала банков
10.07.2025
Банк России ужесточит требования к защите данных при переводах
10.07.2025
ЦБ выдвинул предложения по оптимизации отчетности эмитентов
10.07.2025
Объем продаж просроченных долгов в России увеличился на 30%
10.07.2025
ЦБ смягчит требования к руководителям риск-менеджмента в финансовых организациях Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости