Календарь мероприятий


Раскрыта новая схема мошенничества с кредитами

Мошенники, которые наживаются на оформлении банковских кредитов на третьих лиц, придумали новую схему. Она позволяет обойти все предполагаемые законодательные изменения, которые должны быть приняты в этом году. Например, самозапрет на кредиты и блокировку подозрительных счетов.
Главная цель аферистов - банки, но их клиенты могут стать непроизвольными участниками этой схемы. Именно их телефон и простая электронная подпись становятся основаниями для выдачи займа. Эксперты и юристы уверены, что таких людей тоже ждут длительные разбирательства с кредитными организациями. Схема будет распространяться по мере законодательных изменений, не сомневаются специалисты. Слабое место - анкета-заявка на кредит на сайте банка.
Потенциальным "участником" новой схемы мог стать журналист "Известий", если бы не имел обширных знаний в вопросе мошенничества в банковской сфере. Ему поступил звонок от "сотрудника" ВТБ, который поздравил с одобрением займа. Одновременно с этим пришло СМС с кодом для оформления заявки на кредит наличными. И тут же упало еще одно - для подтверждения телефона.
"Сотрудник" предложил назвать коды для окончания формирования заявки. К сожалению мошенников, опыт журналиста не позволил этого сделать - он сам перезвонил в банк. В call-центре ему сообщили, что никаких заявок от него не поступало, а он стал потенциальной жертвой мошенников.
И пояснили новую схему. На сайте многих организаций есть форма онлайн-анкеты, которая является заявкой на кредит. Злоумышленники заполняют ее на дропа (подставное лицо, которое используют аферисты для перевода похищенных средств. - "Известия"). Но указывают телефон жертвы.
- Мошенники таким образом привязывают кредит к телефону третьего лица. Если он сообщает им коды для формирования заявки и подтверждения номера телефона, то после одобрения его попросят назвать еще один - для подписания документов на кредит, - пояснили журналисту в call-центре ВТБ.
И всё: на счет дропа поступают деньги, которые переводятся по цепочке к главному бенефициару этой схемы, то есть мошеннику. В чем смысл, простота и даже элегантность этой схемы?
Представители платформы "Мошеловка", где подтвердили получение обращений от бдительных граждан о такой схеме, связанной с сервисом ВТБ, объяснили механизм ее действия. Как рассказала "Известиям" координатор ресурса Евгения Лазарева, злоумышленники внимательнее других следят за повесткой и подстраивают свои действия под нее. Это дает им возможность искать пути для обхода различных норм.
- Сейчас в Госдуму внесен ряд законопроектов, которые направлены на борьбу с мошенничеством с использованием социальной инженерии при оформлении кредитов на третьих лиц, - сказала она. - Это самозапрет на кредиты, который человек может установить, и период охлаждения на перевод средств на подозрительные счета. Естественно, аферисты понимают, что планируемые инициативы сильно сократят возможность для ограбления населения. Поэтому они активно прощупывают сервисы крупных банков, ищут уязвимости, которые позволят максимально упростить механизм убеждения жертвы.
Источник: https://plusworld.ru/articles/52610/

19.05.2023

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Платежные системы и денежные переводы" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 25.04.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам" Все новости
Новости для банков
13.06.2024
Путин разрешил гражданам самостоятельно продавать заложенное имущество
13.06.2024
Россия предложила странам БРИКС новую платформу для расчетов
13.06.2024
ЦБ объяснил, как будут определяться курсы доллара США и евро после санкций OFAC
11.06.2024
Банки могут получить улучшенные условия по льготной ипотеке
11.06.2024
ЦБ РФ: спрос на кредиты у населения и бизнеса по-прежнему остается на высоком уровне Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости