Стандарт по финансовому мониторингу ПОД/ФТ/ФРОМУ
Новый профессиональный стандарт (ПС) разработан для университетов - участников открытой сертификации банковских специалистов (01-31 марта 2023). В самое ближайшее время стандарт пройдет практическую "обкатку".
Тема ПОД/ФТ/ФРОМУ является достаточно сложной для молодых специалистов. С одной стороны это результат специфичности темы, с другой - отсутствие в университетах и колледжах полноценных программ обучения финансовых специалистов по теме ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Для успешного выполнения стандарта необходимо дать правильные ответы на 50% вопросов или более (порог по стандарту).
Описание стандарта:
1.Общие сведения
Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ", утвержденного Приказом Минтруда России от 24.07.2015 N 512н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
Основная цель вида профессиональной деятельности: Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности
- Цели и сфера применения ФЗ N 115-ФЗ
- Основные понятия по ФЗ N 115-ФЗ
- Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в российских банках
- Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Требования к подготовке и обучению кадров
- Процедура проведения идентификации
- Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
- Операции, подлежащие обязательному контролю
- Критерии и признаки необычных операций (сделок)
- Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета
- Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
- Порядок и сроки предоставления сведений в Росфинмониторинг
- Требования к документальному фиксированию и хранению информации
- Контроль и ответственность за неисполнение ФЗ N 115-ФЗ
3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности
- Гражданский Кодекс РФ
- Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
- Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"
- Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808)
- и другие нормативные документы
Стандарт разработан специалистами Агентства "ВЭП" и НОЦ "Профтест".
13.03.2023
