Календарь мероприятий


Туда ссуда: мошенники обещают займы россиянам с плохой кредитной историей

   В интернете людям с плохой кредитной историей стали обещать помочь с оформлением займа: для этого якобы заводят зарплатную карту в крупном банке, причем делают это задним числом. Как выяснили "Известия", под таким предлогом мошенники выманивают у россиян данные паспорта, СНИЛС и ИНН. Затем полученные сведения злоумышленники смогут использовать для оформления реальной ссуды на имя жертвы с тем, чтобы забрать деньги себе, пояснили эксперты. В банках подчеркнули, что карты задним числом завести технически невозможно. Но указанных данных достаточно для оформления микрозайма, рассказали в МФО.

Ссуды на них нет

   В Сети стали предлагать помощь с оформлением ссуд людям с плохой кредитной историей. "Известия" ознакомились с одним из таких ресурсов. На нем обещают, что помогут получить заем до 8 млн рублей по сниженной ставке 4,4% годовых, несмотря на текущие просрочки и кредитную нагрузку. Также гражданину не придется предоставлять обеспечение по кредиту и подтверждать доход.
   "Известия" связались по почте с контактным лицом, указанным на сайте. Собеседница, которая представилась Валерией, сообщила, что для подтверждения дохода гражданина "проведут по банку в качестве зарплатного клиента", открыв карту, на которую в течение последних шести месяцев якобы регулярно начислялись деньги от работодателя.
   "Наличие действующей зарплатной карты с постоянным финансовым потоком делает вас, во-первых, клиентом, уже пользующимся услугами банка, во-вторых, потенциально надежным заемщиком. При такой ситуации банк не так тщательно проверяет потенциального заемщика, а также появляется возможность получить кредит по сниженной ставке. А самое главное, есть возможность "обойти" проверки, связанные с вашей кредитной историей", - пообещала собеседница "Известий" в электронном письме.
   Для якобы оформления зарплатной карты у граждан просят копию трудовой книжки и справку 2-НДФЛ. Затем непосредственно для получения кредита требуется предоставить фото паспорта, СНИЛС и ИНН. После этого, как обещают на сайте, гражданин сможет получить долгожданные деньги.
   Однако в крупнейших российских банках - Росбанке, Почта Банке, УБРиР, МТС-Банке - заявили "Известиям", что открыть зарплатную карту задним числом технически невозможно. Оформление "пластика" происходит при личном присутствии в день обращения клиента.
   Кроме того, финансовые организации в любом случае проверяют кредитную историю потенциальных заемщиков. Это происходит независимо от того, получает ли человек жалованье в организации, подчеркнули в Почта Банке. При этом для зарплатных клиентов действительно предусмотрены преференции при кредитовании, добавили в УБРиР.
   - Скорее всего, схема предусматривает мошенничество с персональными данными клиента в целом. Мошенники собирают информацию и пытаются получить доступы к счетам клиента в других банках, - полагают в УБРиР.
   Эта схема хищения персональных данных давно известна - в беседе с жертвами меняется только предлог запроса информации, заявил "Известиям" глава сервиса онлайн-кредитования "Робот Займер" Роман Макаров.

Сами всё отдадут

   Гарантированную выдачу займов гражданам с плохой кредитной историей предлагают только нелегальные кредиторы или мошенники, заявила "Известиям" руководитель проекта "Народного фронта" "За права заемщиков", координатор платформы "Мошеловка" Евгения Лазарева.
   - Паспортные данные, СНИЛС и ИНН, которые просят злоумышленники якобы для оформления карты и выдачи займа, - это уникальные идентификаторы гражданина. Например, паспортные данные чаще всего используются для серийного оформления подложных онлайн-займов. Номер СНИЛС облегчает возможность доступа к аккаунтам без двойной аутентификации на портале "Госуслуги" и даже получения доступа к пенсионным накоплениям, - пояснила она.
   Евгения Лазарева добавила: эти документы позволяют преступникам оформить на имя человека юрлицо, на которое берут крупные кредиты и которое может быть использовано для других махинаций.
   Мошенники постоянно меняют сценарии обмана, но их конечная цель - заполучить личные и финансовые данные граждан, а затем с помощью этой информации похитить деньги, сообщили "Известиям" в ЦБ. Там подчеркнули: независимо от схемы мошенничества регулятор советует гражданам никогда и никому не сообщать паспортные данные и финансовые сведения (данные карты и ее владельца, трехзначный код с обратной стороны карты или SMS-код).
   В МФО "Известиям" сообщили, что паспортных данных, СНИЛС и ИНН достаточно для оформления онлайн-займа. Однако у крупных кредиторов есть огромные технологические возможности, чтобы распознавать мошенников с чужим комплектом документов на этапе оформления займа - например, с помощью портала "Госуслуги" или фотоидентификации, подчеркнул Роман Макаров из "Робот-Займер". Для верификации клиента в МФО могут попросить сделать селфи с необходимыми документами в руках или даже подойти в один из офисов, добавили в ГК Eqvanta.
   Для тщательной идентификации клиента онлайн-МФО используют разные инструменты: от сопоставления кредитной истории с данными, указанными в заявке на заем, до применения технологий искусственного интеллекта (у продвинутых игроков), подчеркнул представитель платформы Webbankir.
   Мошенники могут выманивать у россиян не просто фото паспорта, но и селфи с ним, отметил руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов. Затем, по его словам, полученные документы они могут массово рассылать в разные МФО и где-нибудь получить одобрение. Кроме того, если человек предоставил документы, то злоумышленник понимает, что он доверчив, а значит, у него можно выманить, например, "комиссию" за свои услуги.

Источник: Известия https://iz.ru/1437110/natalia-ilina/tuda-ssuda-moshenniki-obeshchaiut-zaimy-rossiianam-s-plokhoi-kreditnoi-istoriei








08.12.2022

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
31.01.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Налогообложение" от 31.01.2023
31.01.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.01.2023
31.01.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 31.01.2023
31.01.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Кассовые операции в банке" от 31.01.2023
31.01.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.01.2023 Все новости
Наши мероприятия
24.01.2023
08.02.2023 - вебинар: Операция "девалютизация"
20.01.2023
01.02.2023 - вебинар: Обзор основных изменений банковского законодательства в IV кв. 2022 г.
28.12.2022
Обновлен рейтинг ВУЗов Агентства "ВЭП"
08.12.2022
Приглашение на Интернет-Чемпионат в честь 100-летия образования СССР
08.12.2022
Итоги молодежной конференции УМКО-2022
01.12.2022
Итоги открытой сертификации Агентства "ВЭП" в ноябре 2022 года
29.11.2022
Приглашаем на Уральскую молодежную конференцию "Современный финансы и цифровые технологии" Все новости
Новости для банков
03.02.2023
Первый зампред ЦБ назвала риски для финансовой стабильности России
03.02.2023
Россиян предупредили о хищении средств с помощью СБП
03.02.2023
Число жалоб потребителей в ЦБ выросло на 18% в 2022 г. на фоне санкционных ограничений
03.02.2023
Альфа-банк запустил платформу для работы с цифровыми активами
02.02.2023
Deutsche Bank за год сократил число российских кредитов на 42% Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости