Календарь мероприятий


О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об электронных денежных средствах

23.03.2016 опубликовано Информационное письмо Банка России от 11.03.2016 N ИН-017-45/12 "О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств" (вместе с "Памяткой "Об электронных денежных средствах"). Письмо опубликовано.

   В письме кредитным организациям при информировании клиентов в соответствии с частью 25 статьи 7 федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" рекомендуется:

  • предоставлять клиентам памятку "Об электронных денежных средствах";
  • обеспечивать наглядность и доступность информации вне зависимости от используемого способа ее предоставления клиенту;
  • размещать информацию в одном разделе сайта кредитной организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" при использовании его ресурсов для заключения с клиентом договора, определяющего порядок оказания услуг по переводу электронных денежных средств;
  • получать от клиента подтверждение получения информации и обеспечивать невозможность выполнения клиентом действий по заключению договора, определяющего порядок оказания услуг по переводу электронных денежных средств, до момента получения указанного подтверждения;
  • подтверждать клиенту факт заключения договора, определяющего порядок оказания услуг по переводу электронных денежных средств.

   Также письмо содержит обновленную памятку "Об электронных денежных средствах". В частности, в новой памятке установлено, что при использовании персонифицированного электронного средства платежа (ЭСП) остаток электронных денежных средств (ЭДС) клиента в любой момент не должен превышать 600 тысяч рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. (Ранее такая сумма составляла 100 тысяч рублей). При использовании неперсонифицированного ЭСП остаток ЭДС клиента, как и ранее, в любой момент не должен превышать 15 тысяч рублей, а общая сумма переводимых клиентом ЭДС с использованием такого ЭСП не должна превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.
   Также установлено, что в случае проведения в отношении клиента процедуры упрощенной идентификации клиент может использовать неперсонифицированное ЭСП для оплаты товаров (работ, услуг) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при условии, что остаток ЭДС клиента в любой момент не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых ЭДС с использованием такого неперсонифицированного ЭСП не превышает 200 тысяч рублей в течение календарного месяца.
   Кроме того, в памятке установлены возможные варианты перевода остатков (их частей) ЭДС в различных случаях. В частности, установлено что:

  • при использовании клиентом персонифицированного ЭСП может быть по распоряжению клиента:
    а) переведен на любой банковский счет (в том числе на банковский счет самого клиента или другого физического лица);
    б) переведен без открытия банковского счета;
    в) направлен на исполнение обязательств клиента перед кредитной организацией (например, на уплату комиссионного вознаграждения);
    г) выдан клиенту наличными деньгами;
  • при использовании клиентом неперсонифицированного ЭСП, в случае, если в отношении такого клиента проводилась процедура упрощенной идентификации, может быть по распоряжению клиента:
    а) переведен на банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
    б) переведен на банковский счет клиента;
    в) направлен на исполнение обязательств клиента перед кредитной организацией;
  • при использовании клиентом неперсонифицированного ЭСП в случае, если процедура идентификации в отношении такого клиента не проводилась, может быть по распоряжению клиента:
    а) переведен на банковские счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
    б) направлен на исполнение обязательств клиента перед кредитной организацией.

   Со дня опубликования письма отменяется письмо Банка России от 20.12.2013 N 249-Т "О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств".

 

 

Лучшие технологии корпоративного обучения от Агентства "ВЭП":

k05.jpg

02.04.2016

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 27.06.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам" Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
24.07.2024
Банки маркетплейсов почти догнали по прибыли игроков из топ-40
24.07.2024
Госдума приняла закон о защите единственного ипотечного жилья от изъятия
24.07.2024
Госдума приняла направленный на противодействие финансовым пирамидам закон
24.07.2024
Клиринговым банком по юаню на Мосбирже стал АйСиБиСи Банк Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости