Календарь мероприятий


Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта.

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, изучающих операции на финансовых рынках.

Типовые банковские должности, для которых разработан настоящий ПС: "Специалист по финансовому консультированию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам фронт-офиса;
  • К специалистам-консультантам;
  • К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • анализ ситуации на финансовом рынке;
  • анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах;
  • предоставление необходимой информации о финансовых продуктах заинтересованным клиентам;
  • контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 15 разделов специальных знаний.

  • Современная финансовая система и финансовый рынок
  • Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
  • Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
  • Услуги банка по кредитованию
  • Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
  • Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
  • Услуги банка по оформлению страховых продуктов
  • Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
  • Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
  • Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
  • Защита прав потребителей финансовых услуг
  • Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
  • Инвестиционное консультирование клиентов
  • Особенности налогообложения финансовых операций
  • Технология ведения переговоров с клиентами

4.Источники по карте знаний

 Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"
  • Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
  • Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего"
  • Положение Банка России от 03.07.2018 N 645-П "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О представлении физическими лицами - резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций"
  • Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
  • Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"

Письма

  • Информационное письмо Банка России от 12.08.2020 N ИН-015-52/121 "О переходе к новым иностранным эталонным процентным индикаторам"

Прочие документы

  • "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 - 2021 годов"
  • "План мероприятий ("дорожная карта") по реализации Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 - 2021 годов" (утв. Банком России)
  • "Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке"
  • "Обзор правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека за 1 квартал 2018 года" (утв. Роспотребнадзором)
  • Распоряжение Правительства РФ от 28.08.2017 N 1837-р "Об утверждении Стратегии государственной политики РФ в области защиты прав потребителей на период до 2030 года"

Учебная литература

  • Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
  • Шиффман С. Техники холодных звонков
  • Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014

Интернет-ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru
  • Сайт ПАО Московская биржа http://www.moex.com
  • Информационный бизнес-портал http://market-pages.ru

 



Новости для банков
16.04.2021
Эксперты рассказали, как цифровой рубль отразится на банках
16.04.2021
Платежи обогнули закон: карты Diners Club обслуживались благодаря нарушениям банка-партнера
16.04.2021
Инвесторы спокойно отнеслись к санкциям против ОФЗ
16.04.2021
Установлены факты манипулирования рынком на торгах ряда ценных бумаг
16.04.2021
Сбер попросил до 8 лет тюрьмы за утечку баз клиентов банков Все новости
Новости ББТ
04.03.2021
Новые целевые атаки RTM
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости