Специалист по обслуживанию корпоративных клиентов.Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"
Настоящий ПС разработан для молодых специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание корпоративных клиентов".
Стандарт может быть также применён:
- К специалистам банка с малым опытом работы.
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Оказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
- Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
- Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
- Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
- Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
- Проверка наличия на документах контрольной подписи
- Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
- Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
- Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
- Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
- Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
- Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.
- Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
- Общие вопросы по организации банковской деятельности
- Карточка образцов подписей и печати
- Операции с наличными денежными средствами
- Расчеты платежными поручениями
- Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
- Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
- Ведение картотеки 90901
- Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
- Оформление расчетных документов
- Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
- Кредитование банковского счета
- Приостановление операций по счету, арест средств на счете
- План счетов и учет операций
- Корпоративные банковские карты
- ПОД/ФТ
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Налоговый кодекс РФ
Законы РФ
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
- Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
- Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
- Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
- Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
- Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
- Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
- Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
- Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода"
- Положение Банка России от 13.01.2025 N 850-П "Об обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
- Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
- Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
- Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
- Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
Указания
Письма
- Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
- Указ Президента РФ от 28 февраля 2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
- Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"
и другие документы
|
