Cпециалист по ПОД/ФТ в банке. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Специалист по ПОД/ФТ в банке" (*)

(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Настоящий ПС разработан для специалистов подразделения по ПОД/ФТ в банке (включая ответственного сотрудника).

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по ПОД/ФТ в банке".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке".

Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих на соответствующие должности в банке:

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Надлежащие организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ в банке

Функциональные (должностные) обязанности:

• организация разработки и представления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ на утверждение руководителю банка;
• контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
• разработка и реализация плана (программы) обучения сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• организация и представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
• консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• подготовка и представление не реже одного раза в год совету директоров (наблюдательному совету) банка письменного отчета, согласованного с руководителем банка, о результатах реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, представление руководителю банка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами банка;
• иные функции в соответствии с внутренними документами банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1. Проблема легализации доходов и терроризма. Международная организация ПОД/ФТ.
2. Организация ПОД/ФТ в России.
3. Организация ПОД/ФТ в российских банках.
4. Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ.
5. Деятельность Банка России в области ПОД/ФТ.
6. Права и обязанности кредитных организаций при осуществлении безналичных расчетов в целях ПОД/ФТ.
7. Идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
8. Операции, подлежащие обязательному контролю.
9. Отдельные вопросы по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю.
10. Критерии и признаки необычных операций (сделок).
11. Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ.
12. Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета.
13. Требования к документальному фиксированию и хранению информации.
14. Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
15. Порядок предоставления сведений в уполномоченный орган.
16. Порядок формирования ОЭС.
17. Информационная безопасность при передаче сведений в уполномоченный орган.
18. Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.
19. Требования к подготовке и обучению кадров.
20. Ответственность банков и должностных лиц за нарушение законодательства в области ПОД/ФТ.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Распоряжение Правительства РФ от 23.12.2004 N 1696-р "Oб участии Росфинмониторинга от имени Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)"
• Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. ?808)

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Правительства РФ

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансир
• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
• Указание Банка России от 14.09.2011 N 2693-У "О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов"
• Указание Банка России от 31.10.2011 N 2726-У "О признании утратившим силу абзаца третьего пункта 4 Указания Банка России от 9 августа 2004 года ? 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"
• Указание Банка России от 19.09.2013 N 3063-У "О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества"
• Указание Банка России от 23.12.2013 N 3148-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Указание Банка России от 20.07.2016 N 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"

Письма

• Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ
• Письмо Банка России от 28.06.2010 N 89-Т "О неприменении пункта 2 Информационного письма от 31.03.2010 ?17"
• Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"
• Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"

Информационные письма

• Информационное письмо Банка России от 21.08.2002 N 1 "По вопросам применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Информационное письмо Банка России от 29.11.2002 N 2 ?Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"
• Информационное письмо Банка России от 24.10.2008 N 14 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Информационное письмо Банка России от 31.03.2010 N 17 "Обобщение практики применения Федерального закона " противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Информационное письмо Банка России от 29.06.2012 N 20 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
• Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"

Методические рекомендации

• Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР ?О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 ?484-ФЗ ?О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации? и мер, предусмотренных Федеральным законом ?О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)?
• Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 N 19-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт"

Международные Интернет-ресурсы

• Портал Евразийской группы по ПОД/ФТ (ЕАЗ) http://www.eurasiangroup.org/ru/

Интернет-ресурсы РФ

• Сайт Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru