Календарь мероприятий


Специалист по международным расчетам. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

 Настоящий ПС разработан для специалистов по международным расчетам.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по межбдународным расчетам"

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Международные расчеты"

 Стандарт может быть применён для специалистов подразделений международных расчетов.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: проведение документарных операций в соответствии с требованиями международных стандартов и  валютного законодательства РФ.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Выставление и авизование банковских гарантий
  • Формирование SWIFT-сообщений по операциям с документарными аккредитивами, документарным инкассо и гарантиями.
  • Оформление документов по операциям с гарантиями
  • Консультации по оформлению контрактов с использованием документарной формы расчетов и с учетом требований валютного законодательства РФ
  • Составление проектов аккредитивов и гарантий, согласование с иностранными банками, клиентами и их контрагентами
  • Открытие импортных аккредитивов и внесение изменений, направление сообщений в иностранные банки в соответствующих форматах системы SWIFT (categories 7, 9),
  • Проверка документов, осуществление платежей по аккредитивам (SWIFT - category 2), переписка с иностранными банками, ведение досье
  • Авизование экспортных аккредитивов, проверка документов, зачисление экспортной выручки на счета клиентов, переписка с иностранными банками, ведение досье
  • Операции по импортным документарным инкассо (прием документов, осуществление платежей, переписка с банками, ведение досье)
  • Бухгалтерский учет документарных операций по импортным и экспортным аккредитивам, инкассо, гарантиям.
  • Проведение расследований (investigations) по проблемным транзакциям и возврат недопоступления клиентской экспортной выручки.
  • "маршрутизация" платежей
  • осуществление валютного контроля по проводимым операциям с формированием и ведением всех необходимых документов
  • Выявление операций, подлежащие обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках Федерального закона от 07.08.2001г. ? 115-ФЗ;
  • Обеспечение конфиденциальности информации при проведении операций, направленной на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (терроризма).

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний:

  • Нормативные документы
  • Терминология Унифицированных правил
  •  Обязательства сторон документарному аккредитиву
  • Коммерческие, транспортные, страховые и иные документы, представляемые по аккредитиву
  • Международная стандартная практика проверки документов по документарным аккредитивам по UCP-600
  • Исполнение аккредитива
  • Межбанковское рамбурсирование по документарным аккредитивам
  • Общие положения и определения в расчетах по инкассо
  • Формы и структура инкассо
  • Формы представления инкассо
  • Обязательства и ответственность при расчетах по инкассо
  • Платеж, процент, комиссия и расходы по операциям инкассо
  • Определения и общие положения по гарантиям
  • Обязательства и ответственность сторон по гарантии
  • Требования по гарантии
  • Срок действия гарантии
  • SWIFT standards
  • Валютный контроль
  • Бухгалтерский учет документарных операций
  • ПОД/ФТ

 

 4.Источники по карте знаний

Международные акты

  • Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты N522) в ред. 1995г.
  • Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
  • Международная стандартная банковская практика проверки документов по документарным аккредитивам для UCP 600 (ISPB N681)
  • Унифицированные правила Международной торговой палаты для гарантий по требованиям URDG 758 (в ред.2010 г.)
  • Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (URR 525)

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
  • Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"

Документы Росфинмониторинга

  • Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

Прочие нормативные документы

  • "Инкотермс" Международные правила толкования терминов. Публикация международной торговой палаты в редакции 2010 года

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Журнал "Международные банковские операции"
  • SWIFT Standards, Category 1, Customer Payments and Cheques
  • SWIFT Standards, Category 4
  • SWIFT Standards, Category 7, Documentary Credits and Guarantees

 



Новости для банков
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Банки оценили объем выданных льготных кредитов бизнесу
19.04.2021
Ожидания на высоте: рынок прогнозирует повышение ключевой ставки до 4,75%
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у АО "Нордеа Банк" Все новости
Новости ББТ
04.03.2021
Новые целевые атаки RTM
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости