Календарь мероприятий


Руководитель ВСП банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель ВСП"

Настоящий ПС разработан для руководителей дополнительных офисов (ДО) кредитных организаций.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель дополнительного офиса банка", далее - "Руководитель ВСП".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация деятельности ВСП банка".
Стандарт может быть также применён:

  • К заместителям руководителей ДО;
  • К руководителям (заместителям) руководителей операционных офисов;
  • К руководителям (заместителям) руководителей кредитно-кассовых офисов.

2.Характеристика типовой должности "Руководитель ВСП"
Цель должности: Организация эффективной работы ВСП.
Функциональные (должностные) обязанности:

  • Общая организация работы ВСП
  • Консультирование клиентов по вопросам открытия и ведения банковских счетов, а также обеспечение в ВСП открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии с установленными банковскими правилами и регламентами банка (далее "правилами")
  • Организация в ВСП кассовой работыв соответствии с установленными правилами
  • Обеспечение в ВСП кассового обслуживания физических лици порядка осуществления операции с наличной иностранной валютой в соответствии с установленными правилами
  • Контроль за инкассацией и обеспечение в ВСП кассового обслуживания юридических лицв соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по денежным переводами обеспечение в ВСП осуществления переводов денежных средств клиентов в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вкладам банкаи вопросам страхования вкладов в РФ, а также обеспечение в ВСП привлечения денежных средств во вклады в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по услугам и операциям банка с банковскими картамии обеспечение в ВСП оформления и обслуживания банковских карт в соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов физических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с физическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов юридических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с юридическими лицамив соответствии с установленными правилами
  • Консультирование клиентов по вопросам, а также по услугам банка в области валютного законодательства, а также обеспечение в ВСП оформления документов валютного контроля в соответствии с установленными правилами
  • Организация работы ВСП по ПОД/ФТв соответствии с установленными правилами
  • Общий и систематический контроль за деятельностью клиентов с целью установления фактов и событий, влияющих на кредитные рискибанка, а также на иные риски банка в отношении данных клиентов
  • Содействие клиентам ВСП (ПБЮЛ и юр.лиц ) в развитии их бизнеса: - консультирование об услугах банка; выявление потребностей клиентаи оперативный поиск форм и способов содействия в развитии бизнеса клиентов
  • Обеспечение информационной безопасностибанка в рамках своих полномочий, контроль за обеспечением информационной безопасности банка работниками ВСП и другими должностными лицами банка
  • Контроль за соблюдением ВСП и банком прав клиентов / потребителейуслуг
  • Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП, в т.ч. за изменениями остатков на балансовых счетах клиентов и операциям ВСП
  • Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Общие вопросы по организации банковской деятельности
  • Общие вопросы по организации деятельности ВСП
  • Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц
  • Правила и порядок осуществления переводов денежных средств клиентов
  • Организация кассовой работы в ВСП
  • Кассовое обслуживание физических лиц и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой
  • Инкассация и кассовое обслуживание юридических лиц
  • Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады
  • Правила кредитования и кредитные операции с физическими лицами
  • Правила кредитования и кредитные операции с юридическими лицами
  • Основы валютного законодательства РФ
  • Основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
  • Основные счета Плана счетов по учету операций банка с клиентами
  • Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях
  • Общие вопросы по деятельности клиентов - юридических лиц
  • Управление банковскими рисками в кредитной организации
  • Обеспечение информационной безопасности
  • Защита прав потребителей финансовых услуг
  • Общие вопросы по трудовому законодательству и охране труда
  • Взаимодействие с уполномоченными органами по счетам и операциям клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Трудовой кодекс РФ 

 Законы РФ

  • Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
  • Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
  • Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"

 Документы Банка России

 Положения

  • Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
  • Положение Банка России от 09.06.2012 N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств"
  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 02.10.2017 N 606-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций с ценными бумагами"
  • Положение Банка России от 29.01.2018  N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
  • Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
  • Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

 Указания

  • Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
  • Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У " О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
  • Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"
  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
  • Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
  • Указание Банка России от 27.11.2018 N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности")
  • Указание Банка России от 12.02.2019 N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
  • Указание Банка России от 12.09.2019 N 5255-У "О требованиях к порядку ознакомления с зарегистрированным решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

 Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
  • Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
  • Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"
  • Методические рекомендации Банка России от 16.09.2019 N 26-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями"

 Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"

 Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
  • Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
  • Постановление Верховного Суда РФ от 28.02.2014 N 32-АД13-9

 Нормативные документы по информационной безопасности

  • ГОСТ Р ИСО/МЭК 27002-2012. Национальный стандарт Российской Федерации. Информационная технология. Методы и средства обеспечения безопасности. Свод норм и правил менеджмента информационной безопасности" (утв. и введен в действие Приказом Росстандарта от 24.09.2012 N 423-ст)


Новости для банков
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Банки оценили объем выданных льготных кредитов бизнесу
19.04.2021
Ожидания на высоте: рынок прогнозирует повышение ключевой ставки до 4,75%
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у АО "Нордеа Банк" Все новости
Новости ББТ
04.03.2021
Новые целевые атаки RTM
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости