Календарь мероприятий


Специалист МКК по микрофинансовым операциям. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения.

2. Характеристика должности.

3. Карта знаний по должности.

4. Источники знаний по должности.

 

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов МКК, в должностные обязанности которых входит осуществление микрофинансовых операций.

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по микрофинансовым операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Микрофинансовые операции микрокредитных компаний".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям подразделений МКК, осуществляющих микрофинансовые операции.

 

2.Характеристика типовой должности

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультирование клиентов по условиям предоставления займов;
  • Анализ и оценка кредитоспособности заемщика;
  • Составление, заполнение, учет и хранение документации, необходимой в про­цессе предоставления и погашения займа;
  • Составление отчетности в Банк России;
  • Работа с заемщиками, имеющими просроченную задолженность.

 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Правовые основы деятельности МФО
  • Условия договора микрозайма
  • Общие правила предоставления микрозаймов
  • Ограничения деятельности МКК
  • Формирование резервов
  • Действия сторон по возврату задолженности, в том числе просроченной
  • Взаимодействие МКК с Бюро кредитных историй
  • Предоставление информации получателям финансовых услуг
  • Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
  • Управление рисками МКК
  • Экономические нормативы МКК
  • Отчетность МКК в Банк России и иные контролирующие органы
  • Обработка и обеспечение безопасности персональных данных
  • Основы информационной безопасности
  • Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МКК
  • ПОД/ФТ

 

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский кодекс
  • Налоговый кодекс

Законы РФ

  • Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
  • Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"

Документы Банка России

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"
  • Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Положения

  • Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

  • Указание Банка России от 10.12.2015 N 3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных"
  • Указание Банка России от 20.02.2016 N 3964-У "О микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования"
  • Указание Банка России от 27.10.2016 N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России"
  • Указание Банка России от 24.05.2017 N 4383-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании"
  • Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Указание Банка России от 02.04.2019 N 5114-У "Об установлении экономических нормативов для микрокредитной компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями (участниками, акционерами), и (или) юридических лиц в виде займов"
  • Указание Банка России от 02.04.2019 N 5115-У "Об установлении экономических нормативов для микрофинансовой компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, и (или) юридических лиц в виде займов, и микрофинансовой компании, осуществляющей выпуск и размещение облигаций"
  • Указание Банка России от 20.01.2020 N 5391-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"

Прочие документы Банка России

  • "Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы"
  • "Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций"
  • Письмо Банка России от 24.06.2019 N 06-31-4/4888 "О правовом регулировании потребительского кредита (займа)"

Прочие документы

  • Постановление Правительства от 01.11.2012 N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"
  • Приказ ФСТЭК России от 18.02.2013 N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"

Интернет – ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru

Экономическая литература
Методическое пособие "Организация деятельности микрофинансовых организаций", Ростов-на-Дону, 2011 г.
Кевин Д. Митник, Вильям Л. Саймон Искусство обмана - М.: Компания АйТи, 2004.

 



Новости для банков
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Банки оценили объем выданных льготных кредитов бизнесу
19.04.2021
Ожидания на высоте: рынок прогнозирует повышение ключевой ставки до 4,75%
19.04.2021
ЦБ расчищает рынок, на который никто не идет
19.04.2021
Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у АО "Нордеа Банк" Все новости
Новости ББТ
04.03.2021
Новые целевые атаки RTM
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" от 26.02.2021
26.02.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.02.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости