Специалист МФК по микрофинансовым операциям
1.Общие сведения.
2.Характеристика должности.
3.Карта знаний по должности.
4.Источники знаний по должности.
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для специалистов МФК, в должностные обязанности которых входит осуществление микрофинансовых операций.
Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по микрофинансовым операциям".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Микрофинансовые операции микрофинансовых компаний".
Стандарт может быть также применён:
- К руководителям подразделений МФК, осуществляющих микрофинансовые операции.
2.Характеристика типовой должности
Функциональные (должностные) обязанности:
- Консультирование клиентов по условиям предоставления займов;
- Анализ и оценка кредитоспособности заемщика;
- Составление, заполнение, учет и хранение документации, необходимой в процессе предоставления и погашения займа;
- Составление отчетности в Банк России;
- Работа с заемщиками, имеющими просроченную задолженность.
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.
- Правовые основы деятельности МФО
- Условия договора микрозайма
- Общие правила предоставления микрозаймов
- Ограничения деятельности МФК
- Формирование резервов
- Действия сторон по возврату задолженности, в том числе просроченной
- Взаимодействие МФК с Бюро кредитных историй
- Предоставление информации получателям финансовых услуг
- Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
- Управление рисками МФК
- Собственные средства и экономические нормативы МФК
- Отчетность МФК в Банк России и иные контролирующие органы
- Обработка и обеспечение безопасности персональных данных
- Основы информационной безопасности
- Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МФК ПОД/ФТ
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
Гражданский кодекс
Налоговый кодекс
Законы РФ
Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
Документы Банка России
Инструкции
Инструкция Банка России от 24.04.2014 N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
Инструкция Банка России от 01.09.2014 N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры"
Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
Положения
Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указания
Указание Банка России от 10.12.2015 N 3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных"
Указание Банка России от 28.06.2016 N 4054-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"
Указание Банка России от 20.02.2016 N 3964-У "О микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования"
Указание Банка России от 11.09.2019 N 5253-У "Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании"
Указание Банка России от 27.10.2016 N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России"
Указание Банка России от 02.04.2019 N 5114-У "Об установлении экономических нормативов для микрокредитной компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями (участниками, акционерами), и (или) юридических лиц в виде займов"
Указание Банка России от 02.04.2019 N 5115-У "Об установлении экономических нормативов для микрофинансовой компании, привлекающей денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, и (или) юридических лиц в виде займов, и микрофинансовой компании, осуществляющей выпуск и размещение облигаций"
Приказы
"Положение о Комитете финансового надзора Банка России" (утв. решением Совета директоров Банка России от 30.08.2013, протокол N 18)
Прочие документы Банка России
"Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы"
"Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций"
Письмо Банка России от 24.06.2019 N 06-31-4/4888 "О правовом регулировании потребительского кредита (займа)"
Прочие документы
Постановление Правительства от 01.11.2012 N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"
Приказ ФСТЭК России от 18.02.2013 N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"
Интернет – ресурсы РФ
Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru
Экономическая литература
Методическое пособие "Организация деятельности микрофинансовых организаций", Ростов-на-Дону, 2011 г.
Кевин Д. Митник, Вильям Л. Саймон Искусство обмана - М.: Компания АйТи, 2004.
|
