Календарь мероприятий


О внесении изменений в порядок открытия банковских счетов

Банк России своим Указанием от 14.11.2016 N 4189-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" уточнил перечень документов, предоставляемых для открытия банковских счетов, счетов по депозитам, отдельным категориям клиентов, а также для закрытия банковских счетов в рамках процедур банкротства.

В частности:

  • уточнены перечни документов, представляемых в банк для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему место нахождения за пределами РФ, иностранной некоммерческой неправительственной организации, осуществляющей деятельность в РФ через отделение, индивидуальному предпринимателю, а также физическому лицу, занимающемуся частной практикой (в том числе иностранному гражданину), нотариусу и адвокату
  • установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства, и имеющей место нахождения за пределами РФ
  • предусмотрен перечень документов, представляемых финансовым управляющим для открытия счета гражданина или ИП, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц
  • определен перечень документов, представляемых АСВ в кредитную организацию, для открытия счета страховой организации, признанной банкротом, в иностранной валюте
  • установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия счета по депозиту физическому лицу, занимающемуся частной практикой, а также нотариусу и адвокату
  • уточнен перечень документов, представляемых для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим (финансовым управляющим);

Кроме того:

  • скорректирован порядок представления в банк карточки с образцами подписей и оттиска печати
  • уточнено содержание внутрибанковских банковских правил, определяюих порядок открытия и закрытия банковских счетов
  • определены условия открытия банковских счетов, счетов по депозитам ЮЛ и ИП, зарегистрированным в соответствии с законодательством РФ (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами), иностранным некоммерческим неправительственным организациям, осуществляющим деятельность в РФ через отделения.

Указание вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением отдельных положений.

Кредитные организации должны привести внутрибанковские документы, определяющие порядок открытия и закрытия банковских счетов,  в соответствие с новыми требованиями в течение 180 дней со дня его вступления в силу.

21.02.2017

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
02.07.2025
ЦБ запретил банкам брать комиссию за снижение ставки по ипотеке
02.07.2025
Регулятор ввел повышенную антициклическую надбавку для сдерживания кредитного перегрева
02.07.2025
52 % россиян пользуются двумя и более дебетовыми картами
02.07.2025
Как россияне пользуются "обещанным платежом" по кредитам
02.07.2025
На "Госуслугах" заработал сервис по оформлению соцвкладов и соцсчетов Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости